求助 今天德意志银行给我打了个电话，心里怕怕的(已解决，虚惊一场）
本帖最后由 coolya2808 于 2010-9-23 18:32 编辑前几个月帮论坛的朋友支付宝充值大概有7500欧这样，今天接到一个电话，打回去一问原来是德意志银行的电话，银行说现在下班了，下星期再通知我，现在我心里怕怕的。
不会有什么问题吧？有没有遇到过这样的朋友呀，请教了
谢谢
(已解决，虚惊一场谢谢大家的关心，谢谢ly528等热心的朋友） 有差不多20个朋友找我。。。。。。。。{:3_260:} 德国银行卡怎么支付宝充值？ 回复 3# 雪糕黑天使
哦，其实就是私下换汇，大家给我转欧元，我充值支付宝这样的 支付宝，是国内使用的呀，德国银行如何管得到你？你又如何给支付宝冲的值？
你说的是不是PAYPAL? 回复 5# ly528
我是支付宝上有些闲钱，想换成欧元花，于是就别人通过德国银行转帐给我，我支付宝充值给他喽 噢，你是在德国的银行帐上收了欧元，自己在国内去充人民币？ 不会怀疑你洗钱吧？ 我觉得他们可能怀疑这个{:3_244:} 不会马上以7500欧就定论什么，但是也许是会问你这些钱的来源。如果你用的是私人帐户，又没有在德国注册商业行为，银行应该可以问吧。
但是7500欧不多，先想好如何应答吧。找到说得过去的理由，以后不要再持续不断地出现这种情况，银行应该也不会如何的。 回复 10# ly528
谢谢楼上朋友热心的回复。
不知道跟银行实话实说可不可以？算不算违法啊？ 这种行为严格的来说是洗钱的定义范畴里的了。银行之所以会问你，就是他们觉得你有非正常的收入，没有纳入德国的税务体系，你可能还是要想个更好，更稳当一点的理由。 转账太多了
银行查了
finanzamt也会查 先别太急了，也许根本不是这回事呢。
如果不是这事的话，你以后也要小心了，这样的事情不要随便做。 1w2k多以上才要anmelden的，不可能跟7500有啥关系。 回复 14# ly528
太谢谢了，我除了实话实说还真想不出怎么办了，唉，我当时也没想那么多，换汇的时候完全按实时汇率的根本也没想过赚什么差价的，没想到还遇到这档子事{:3_254:} 这么说父母一年转8000欧生活费也会被查咯? 我觉得这么点钱没啥吧..还不够1年上税的收入额度..何况人家怎么知道你支付宝给别人充钱了 实话实说就行了，他们也是尽义务，要记录这笔钱的来龙去脉。没什么问题的。 其实如果银行真要查起来，我给他们看我的支付宝账户也没什么，关键是他们信不信 如果是父母从中国寄来的钱，或者是朋友从国内汇来的钱，德国银行一般是不会太管的，至少7500欧是不会管你的。
但现在是，从德国银行这边，或者是FINANZAMT那里看来，你是帐上是从德国各地各个银行不同的人汇来的大小不同金额的入帐。不是从打工的收入，不是网络销售的收入。。。也就是说，这种收入相对来说就不正常了。 是这样的。。。。。。 回复ly528
我是支付宝上有些闲钱，想换成欧元花，于是就别人通过德国银行转帐给我，我支付宝充 ...
coolya2808 发表于 2010-9-17 22:44 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
和7500欧等值的人民币的“闲钱”…… 至于你国内的支付宝之类的事情，这个德国银行本来是不会知道，不可能知道的。但如果你如实说明这种收入的来源，会有问题的。
支付宝之所以不能在德国使用，或者说欧美的银行就不能直通支付宝，甚至不能直通中国的PAYPAL，就是严格控制这种渠道的现金流。
所以，如果银行真是问这档事的话，别说这个渠道吧。不然，可能金额不大，事却不小了。
还是再想想吧，想个好点的办法，说法。
当然，希望不是这个事情。也许是银行想推荐你你买个保险呢。德国银行经常跟客户打电话提供这些服务的。不要太担心了。 也不是一次就换怎么多的，差不多半年的。。。。。 你要是一次性的跟一个人换的，反而好解释了。也好跟这个人对好一致的说法，德国人反而没有办法深究了。
但是你半年来，平均每月都有1000欧多一点的的收入，你既不好解释这个原因，更没法跟这20多个人都统一好口径。 回复 25# ly528
{:4_298:}
这是个跳进黄河也洗不清的问题了，我出示我的支付宝账户进出帐不知道能不能说清楚 我不内行，不知道德国的法律会如何追究你使用在德国不能使用的支付宝这个行为。所以我认为，你主动说出本来他们不知道的支付宝这个事情有点不讨好。他们信呢，或者说不追究呢，至少你也需要交税了。而如果这是个地雷的话，就被你自己引爆了。
但现在如果你不说实话，而他们又不相信你所说的其它的理由，而跟这些付款的人核查一下的话，你也会有麻烦。
希望银行不是找你说这事情。
如果你能跟这20个人在周末一一联系沟通一下？ 回复 27# ly528
谢谢你的建议啊。 要是只是补交税我也认了，就是怕解释不清楚，到时候警察以为洗钱就麻烦了。{:4_300:} 这些人汇款的时候在附注里写了什么事由没有？是不是都真实地写了购买RMB多少什么的？如果是这样的话，你也不要多想了，只能实话实说了。
先别急，夜也深了，先好好休息吧。说不定还真不是这个事情呢。 本帖最后由 coolya2808 于 2010-9-18 09:05 编辑
回复 29# ly528
MM真是好人呀，希望不是。。。我看了银行的转账注明，大部分朋友上面写DOLC FUER ZHIFUBAO（支付宝），有的上面什么也没写，有3个直接写HUAN HUI换汇，有一个写EXCHANGE，我想直接告诉银行的，我是帮德国热线的朋友用支付宝在国内的淘宝网上买东西。我想知道，我们这的团购也不少，不知道他们遇到过这样的事吗？ 谢谢大家的热心回复和关注，希望大家以我为鉴。。。。。。。德意志银行也太严了吧，哇哇{:4_300:} 如果你一定要提到支付宝，那就只能说实话了。不然被银行查到对不上口径的东西，你更加不好说，没事都变成有事了。
谈到洗钱，如果德国政府真要追究这事，那就需要你证明这7500欧的来源了。证明这不是黑钱，才能证明你也不是洗钱。
你这个事情可能属于极少的案例，大这都可能没有什么经验。但是长时间往自己的银行帐上收款，又没有可以很好陈述的理由，也确实是你的大意。不仅是德意志银行会严格，哪个银行都是一样的。
如果真是这事情，如果周一银行通知你给个时间见面谈这事情，而中间你能有个一两天的时间差的话，找个律师问一下吧。也许会有更好的帮助 。 只有这样了。。。。星期一我再看看到底是怎么回事，到时再告知大家，希望大家也能从我这收取点教训 回复 33# coolya2808
是不是自己吓自己了，我也收到银行的信，只不过是让我去买保险。{:5_352:} 就说你需要欧元，然后给需要人民币而有欧元的中国同学换成人民币给他们了，不行吗？然后再出示支付宝的充值证明呗。 回复 32# ly528
已解决，虚惊一场，是我有个合同和银行的初始签名不一样，银行要确认一下。谢谢大家的关心，谢谢ly528和其他热心的朋友，谢谢了 祝好运！！！
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