pfundt 发表于 2012-4-23 14:12

紧急求助，大额现金存入自己comdirect账户，现在银行发信给我，要问钱的出处

如题，我在2月份的时候把一笔大额现金存入自己comdirect 的账户，然后这笔钱当天直接全部转账到新开的一个银行的tagesgeld 账户，因为那家有比较高的zins ,昨天突然收到comdirect 的信，内容如下：

Sehr geehrte Frau ...:

im Zusammenhang mit der Nutzung ihres bei der comdirect bank geführten kontos bitten wir Sie um ergänyende Informationen.

Auf Grund verschiedener regulatorischer Anforderungen-zu nennen ist z.B das Papier des Basler Ausschusses für Bankenaufsicht über die Sorgfaltspflichten der Banken bei der Feststellung der Kundenidentität- treffen die comdirect bank allgemeine Sorgfaltspflichten. Die kontinuierliche Geschäftsüberwachung einschließlich der von den Bankkunden durchgeführten Transaktionen ist eine solche Sorgfaltspflicht.

Vor dieserm Hintergrund bitten wir Sie zu den diversen Bareinzahlungen im Februar 2012 über insg. ........Eur um nähere informationen über die Hintergründe der Transaktionen und gegignete Nachweise über die Herkunft der Gelder.

Für den Eingang Ihrer Schriftlichen Stellungnahme incl. entsprechender Nachweise haben wir uns den 10.05.2012 vergemerket.


请达人帮着看看，他们到底想问什么？我的钱，关他们什么事啊，我怎么存，怎么取，有没有违反什么规定，我一定要回答他们的问题吗？不理他们的话，会有什么后果吗？

蝴蝶的语言 发表于 2012-4-23 14:54

银行是有规定的,个人储户如果一次性存钱超过上限多少的话他们是有权利问储户这些钱的来源.怀疑洗钱的说.

pfundt 发表于 2012-4-23 15:17

蝴蝶的语言 发表于 2012-4-23 14:54 static/image/common/back.gif
银行是有规定的,个人储户如果一次性存钱超过上限多少的话他们是有权利问储户这些钱的来源.怀疑洗钱的说.

恩，刚才打过去也是这么说，应该没有什么大问题，就是写个说明就行了，我刚才打电话去问了，就是不知道我这德语水平，写过去不知道他们能不能看懂{:5_387:}

lj0924 发表于 2012-4-23 17:16

德国规定存现金吵12500欧要说明钱的来源的

pfundt 发表于 2012-4-23 18:53

lj0924 发表于 2012-4-23 17:16 static/image/common/back.gif
德国规定存现金吵12500欧要说明钱的来源的

这个还真不知道，这次长知识了
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