银行问eigenkapital来源
因为最近要买二手房用来出租，然后贷款申请也签字了。后来银行问我资金来源，我实话实说 大部分是父母的，然后因为国内最近汇外汇出来很难，如果是用来投资或者买房 基本verboten了。所以就是和一个人换的，对方转给我欧元，我国内转给对方人民币。
我现在有点后怕，告诉了银行国内防止外汇流失不允许投资买房，银行会不会有顾虑就不给我贷款了。
越想越担心，所以上来问问 按照这些信息银行还是不知道你钱哪来的。
你就说父母朋友来德国玩的时候分几次带过来的。 有重大洗钱的嫌疑。 一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:26
按照这些信息银行还是不知道你钱哪来的。
你就说父母朋友来德国玩的时候分几次带过来的。
sorry 可能没说清楚。大部分就是父母给的人民币，然后转给一个女生在国内的账户，然后对方德国转给了我欧元。还有两万现金是国内托人带过来的。
银行问为什么不直接转账，我说国内管的很严，如果说zweck是买房 很难转过来了，因为国内禁止外汇投资买房了。 现在顾虑是怕德国银行有顾虑，觉得 国内既然禁止外汇汇出用来投资买房，那就不给我贷款了。
所以心慌ing，问问大家经验。 网页评级 发表于 2017-12-11 14:27
有重大洗钱的嫌疑。
洗钱 。。。实际上没几万，所以感觉 不会这么倒霉吧，提供了银行爸妈国内工资账户，中行账户截图，证明是有那些欧元等值的人民币。 anewstart 发表于 2017-12-11 14:33
sorry 可能没说清楚。大部分就是父母给的人民币，然后转给一个女生在国内的账户，然后对方德国转给了我欧 ...
所以你不能说我跟一个女生玩对敲 （洗钱的一种方式）啊，你只能用别的谎话啊。我只是提供一种谎言的可能。 一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:39
所以你不能说我跟一个女生玩对敲 （洗钱的一种方式）啊，你只能用别的谎话啊。我只是提供一种谎言的可能 ...
这个都是有转账 证明。。。也算洗钱吗。。。我无知了，越来越害怕 anewstart 发表于 2017-12-11 14:40
这个都是有转账 证明。。。也算洗钱吗。。。我无知了，越来越害怕
当然是洗钱。 anewstart 发表于 2017-12-11 14:40
这个都是有转账 证明。。。也算洗钱吗。。。我无知了，越来越害怕
你回答银行的 是标准的洗钱的回答。。 网页评级 发表于 2017-12-11 14:44
你回答银行的 是标准的洗钱的回答。。
我以为就是类似私人 换钱 没想那么多，我现在有啥补救措施吗。。。好慌 本帖最后由 一柱擎天 于 2017-12-11 14:51 编辑
主要的问题是如何证明这位热心肠萌萌哒女孩子转给你的这一大笔钱是否为她的合法所得。很简单，如果这些钱是她的非法所得（未报税所得，非法经营所得等），她就可以通过对敲的方式把钱转移出德国，转移至中国。从此可以逍遥法外，远走高飞，金蝉脱壳！ 一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:50
主要的问题是如何证明这位热线萌萌哒女孩子转给你的这一大笔钱是否为她的合法所得。很简单，如果这些钱是她 ...
对方是有工作，至少账面的钱是干净的，如果对方是合法工作上税都没问题，那privat之间换钱不算洗钱吧。 不过你能把中国政府搬出来给自己立个这么大的障碍，这操作估计银行都没看懂。 anewstart 发表于 2017-12-11 14:52
对方是有工作，至少账面的钱是干净的，如果对方是合法工作上税都没问题，那privat之间换钱不算洗钱吧。
不算洗钱，但是银行未必会费这么大劲儿去调查此事，并且鉴于中国政府的面子而索性absagen你更简单。跟卖你贷款的人赶紧联系吧，看看怎么整。下次回复这种事之前记得跟经手人商量下怎么答复。 一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:52
不过你能把中国政府搬出来给自己立个这么大的障碍，这操作估计银行都没看懂。
可能也是各种听说 国内外汇管制，如果转钱出来zweck是卖房是不可能的，所以也就这么和银行说了。。。我好害怕。。。 一柱擎天 发表于 2017-12-11 15:39
所以你不能说我跟一个女生玩对敲 （洗钱的一种方式）啊，你只能用别的谎话啊。我只是提供一种谎言的可能 ...
只要是转账的应该洗钱方面没问题吧，现金对换才能洗钱
充其量是税务局会不会奇怪，你哪来那么一大笔收入 一柱擎天 发表于 2017-12-11 14:55
不算洗钱，但是银行未必会费这么大劲儿去调查此事，并且鉴于中国政府的面子而索性absagen你更简单。跟卖 ...
嗯， 回复的email都是直接之前联系的finanzberater，不是银行某个总部。。。谢谢你耐心的回复我 adrenalin 发表于 2017-12-11 14:59
只要是转账的应该洗钱方面没问题吧，现金对换才能洗钱
充其量是税务局会不会奇怪，你哪来那么一大笔收入
转账就是现金交易啊，本来对敲可以神不知鬼不觉。但是这位萌萌哒楼主的操作也是没谁了。 anewstart 发表于 2017-12-11 14:59
嗯， 回复的email都是直接之前联系的finanzberater，不是银行某个总部。。。谢谢你耐心的回复我
没事，只是有洗钱的嫌疑，但是不是洗钱。让卖你贷款的人帮你解释清楚就好了。
如果是我的话，我一定让那个女孩子把钱取出来给你现金，然后你拿着现金存在卡里。银行问起来就说钱是父母赞助的，父母朋友来德国玩的时候一点点带过来的。仅供参考。
一柱擎天 发表于 2017-12-11 15:11
没事，只是有洗钱的嫌疑，但是不是洗钱。让卖你贷款的人帮你解释清楚就好了。
如果是我的话，我一定让那 ...
谢谢耐心建议，我自己祈祷自己好运吧 直接汇就行啊，别说买房就行了。。。 国内银行也不问那么严格的吧, 用途可以写生活费等. 一记洛阳铲 问楼主后续如何了 这种换汇方式FA那边怎么解释啊？ 你就说是父母借给你的不就完了吗？
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