抓紧时机报税:2023年您应该抓住的七个税收优惠
生活成本高昂,能源成本上涨,建筑利率增加——一些减轻负担的措施总是有益的。而您可以通过一些小技巧为自己带来这些减轻。圣诞节即将到来——新的一年也不远了。这也意味着,利用2023年的税收优惠的机会即将结束。我们将展示七种方法,帮助您优化今年的税务申报。
1. 达到工资费用津贴标准
今年,员工可以将1230欧元作为工资费用进行减税。工资费用包括往返办公室或工作地点的交通费、求职费用、工作材料、培训或工作装备费用等。拜仁州税务援助协会(LOHI)指出,如果您的支出已接近这一标准,可以考虑提前购买原本计划的物品。
例如,购买笔记本电脑、平板电脑、电脑或打印机等,总费用超过标准额,可以提交相应凭证申请更多减税。如果您在2024年购买,并且当年支出低于标准额,优势便不存在了。
但请注意:作为非数字资产的其他昂贵办公用品,如办公桌,不能在购买年一次性完全抵税。联邦税务援助协会(BVL)的埃里希·诺尔指出,如果这类单件资产成本超过952欧元,必须在常规使用期内分摊。这可能会降低税收优惠效果。
值得注意的是:明年这一限额将提高至1190欧元。因此,如果您计划购买价值999欧元的办公桌,最好等到明年1月进行购买。
2. 合理分配免税委托
2023年,储户可以免税获取1000欧元的利息、股息和资本收益。对于已婚夫妇,这一免税额度相应翻倍至2000欧元。超出此额度的资本收益将按25%的固定税率征税。此外,还需缴纳团结附加税和可能的教会税。
如果储户在产生资本收益的金融机构提交了相应额度的免税委托,那么储蓄津贴就可以在支付时考虑。达到此额度的资本收益将免税支付。
重要的是:免税委托可以在不同银行间,总额最多为1000欧元进行分配。LOHI建议,因此值得检查在哪家银行产生了多少收益,并在必要时调整免税委托。
如果您尚未用尽免税额度,可以考虑临时出售股票并收取资本收益,诺尔建议。即使您当天再买回股票以期待进一步的资本增值,也可以利用储蓄津贴。
3. 申请亏损证明
如果同一年出现资本投资的盈利和亏损,可以进行抵消,从而节省税款。但如果盈亏发生在不同银行,就不是那么简单。那时就需要一份亏损证明。LOHI表示,需要在相关
银行申请。截止日期为12月15日。
4. 双重家庭管理增加工资费用
您是否因工作原因在外地维持第二个家庭?那么您可以将这些开销作为工资费用申请减税。但仅承担第二家庭的费用是不够的。诺尔表示,受影响者还必须在所谓的生活中心负担家庭和生活费用——并能证明这一点。
财政部门将月度开销超过10%的现金支付视为重要贡献。这包括租金、水电费以及食品和日常用品的费用。然而,这种费用贡献不必每月都发生。年末的一次性财务支付也可以满足足够贡献的条件——比如承担一年的燃料费用。
对于税类III、IV或V的已婚配偶或注册伴侣,不需要此类证明。在这些情况下,无需相应凭证即可假定财务上对家庭管理费用有所贡献。
诺尔表示,第二住所的工资费用,最高可达每月1000欧元。此外,还可以申报家庭探亲的交通费用、前三个月的伙食费用以及可能的搬迁费用。
5. 对离婚者:撤销U表
如果您从前配偶或长期分居的前伴侣那里获得抚养费,可能需要对这些支付征税。而只有在支付方在其税务申报中作为特殊开销申报抚养费时,情况才是如此。但这只有在接收方同意并在税务申报的U表上签字后才能实现。支付方必须补偿抚养费接收方因征税而产生的财务损失。
一旦给予同意,除非撤销,否则将被视为持续有效。BVL表示,抚养费接收方仍然可以在2023年12月31日前为2023年度税务申报期和未来撤销此同意。如果您不想再对抚养费征税,比如因为这对您财务上不利,或因为您的前配偶最近没有支付损失补偿,那么您应该采取行动。撤销应发送给负责的税务局,并通知前配偶。
6. 出售温室气体减排配额
如果您还没有这样做:纯电动汽车的持有者仍可以短期内出售他们2023年的温室气体减排配额。网上有不同的出售渠道。根据LOHI,根据经销商,支付的奖金可能高达380欧元。对于私人来说,这笔钱是免税的。
7. 补交2019年的税务申报
您不需要提交税务申报吗?提交税务申报可能仍然是值得的。因为纳税人平均每年能退回超过1000欧元。非强制纳税人可以追溯四年提交税务申报。然后,机会就结束了,可能的退税将被放弃。
因此,如果您在2019年有高额工资费用、特殊支出、手工服务费、特殊负担或家政服务费用,还有时间在12月31日之前补交税务申报。这可能会带来一笔不错的圣诞金。
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视频介绍
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需要在每年的税务申报中申报这笔收入,而支付方则可以在税务申报中扣除这笔费用。如果您是离婚者或长期分居的前伴侣,要确保在今年的税务申报中撤销U表,以避免不必要的税务负担。
6. 利用公寓出租税收优惠
如果您将自己的公寓出租,可以享受一些税收优惠。根据当前法律,在出租收入中可以扣除一部分开支,例如利息、折旧费用、维修费用等。此外,您还可以从出租收入中扣除与出租相关的管理费用和保险费用。
如果您打算出租公寓,建议您在出租之前咨询税务专家,以确保您能充分利用这些税收优惠。
7. 了解新的税收改革
最后,了解最新的税收改革也是非常重要的。德国的税收政策经常发生变化,因此及时了解最新的税法和政策变化对您的税务申报非常有帮助。您可以阅读相关税务咨询和新闻,或咨询税务专家以获取更准确的信息。
总之,抓紧时机报税可帮助您优化税务申报并降低税务负担。通过合理利用工资费用津贴、免税委托、亏损证明、家庭管理费用、撤销U表、公寓出租税收优惠以及了解最新的税收改革,您可以为自己带来一定的税收优惠。记得及时提交税务申报并遵守相关法规。
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