【专委会动态】“一带一路”金融合作每周动态(第277期)
作者：微信文章【本期目录】
一、农业银行积极推进外汇展业改革落地
二、国开行宁夏分行：实现在沙特首笔境外人民币贷款发放
三、工商银行卡拉奇分行成功拓展12家CIPS间参行
四、发挥主渠道作用 助力建设贸易强国 中国银行发布支持外贸稳定增长行动方案
五、进出口银行融资支持的乌兹别克斯坦1GW光伏项目正式签署贷款协议
六、汇丰中国首推跨境多币种轧差净额结算方案 助力跨国企业资金管理
七、中国太平在香港成功发行亚洲首支双风险、双触发机制巨灾债券
八、中国信保创新融资模式助推我国企业双轮驱动“走出去”
九、又一清单项目落地！中国信保承保巴基斯坦全钢丝汽车子午线轮胎厂二期项目
十、港澳银联信用卡可绑澳门通MPay支付
一、农业银行积极推进外汇展业改革落地
12月30日，农业银行在北京、上海、江苏、广东四家分行相关机构正式启动外汇展业改革，按照外汇展业模式办理外汇业务。上线首日，已为多家央企平台公司、民营优质企业、科技类头部企业、专精特新企业等优质客户办理收付汇等外汇业务。
为落实金融领域制度型开放，更好统筹外汇服务优化与风险防控，国家外汇管理局印发《银行外汇展业管理办法（试行）》，推动银行构建事前客户尽调与分类、事中业务差异化审核、事后风险监测与报告的全流程外汇展业机制。农业银行高度重视、积极响应，在国家外汇管理局的指导下，今年4月开始改革筹备工作。围绕客户“越诚信越便利”的总体思路，在充分复用现有数据资源和系统架构的基础上，通过构建科学有效的客户分类与外汇风险交易监测体系，按照“客户分类、业务分级”的原则制定差异化审查措施，在有效加强跨境资金流动风险管控的同时，不断提升客户服务水平。
农业银行将认真贯彻落实中央经济工作会议精神，严格执行国家外汇管理局各项要求，持续优化完善外汇展业规则体系和系统流程，推动外汇展业改革提质扩面，不断提升服务实体经济水平。
（2024-12-30 来源：中国农业银行）
二、国开行宁夏分行：实现在沙特首笔境外人民币贷款发放
日前，国家开发银行宁夏分行向正泰阿拉伯电气有限公司中压电器元件生产项目发放首笔贷款2亿元人民币，标志着国开行首个在沙特阿拉伯的境外人民币贷款项目实现落地。
据介绍，该项目位于沙特东部省达曼工业园，总投资3亿元人民币，国开行宁夏分行融资支持正泰阿拉伯电气有限公司中压电器元件生产线项目。项目建成后，预计年产智能环网柜1.2万套，中压开关柜2400套，将更好为沙特及周边国家和地区提供先进的智能化电气产品和服务，也为当地提供更多就业机会，助力当地民生改善。在项目推进过程中，国开行宁夏分行与正泰阿拉伯电气有限公司密切沟通，深入对接企业融资需求，为项目制定“一对一”融资方案。同时，开辟绿色通道，优化审批流程，高效完成项目开发、评审授信、贷款发放，为项目建设提供高质量的资金保障，助力这一中沙合作项目尽快形成产能、造福当地。国开行宁夏分行相关负责人表示，宁夏分行将深入学习贯彻习近平总书记在第四次“一带一路”建设工作座谈会上的重要讲话精神，认真落实第三届“一带一路”国际合作高峰论坛成果，推进3500亿元人民币融资窗口加快落地，加大对标志性工程和“小而美”民生项目金融支持力度，支持中国与海湾阿拉伯国家互利合作，服务共建“一带一路”高质量发展。
（2024-12-20 来源：国家开发银行）
三、工商银行卡拉奇分行成功拓展12家CIPS间参行
近日，工商银行卡拉奇分行成功拓展12家本地主流银行获批成为人民币跨境支付系统（CIPS）间接参与行，标志着所有巴基斯坦开办人民币业务的主流银行均已成为CIPS直参行或间参行。此举进一步夯实人民币清算体系在巴发展根基，为提升人民币市场影响力、促进两国经贸往来起到积极作用。
卡拉奇分行自2011年成立起即获得巴基斯坦央行授权，向本地同业提供人民币清算服务。2015年，获批在巴建立人民币交易和清算体系，保障本地主流银行为客户提供各类人民币交易和清算服务，并开展以人民币为计价货币的各类国际业务。2021年，正式成为南亚地区首家CIPS直接参与行。2022年，获中国人民银行和巴基斯坦央行授权，成为巴基斯坦人民币清算行。
一直以来，卡拉奇分行努力克服本地安全形势困难，举办本地人民币业务推介会，拜访本地央行和同业金融机构，积极推介人民币交易和支付结算服务，并通过拓展人民币代理行和CIPS间参行等方式，不断延伸人民币清算网络，丰富人民币业务形式，提升人民币在巴可用性。
未来，卡拉奇分行将依托集团市场影响力和清算网络，持续提供安全高效的人民币支付清算服务，稳慎扎实推进人民币国际化，更好服务“一带一路”资金融通。
（2024-12-26 来源：工银全球金融服务）
四、发挥主渠道作用 助力建设贸易强国 中国银行发布支持外贸稳定增长行动方案
中央经济工作会议提出，“扩大高水平对外开放，稳外贸、稳外资”，并部署“积极发展服务贸易、绿色贸易、数字贸易”“推动高质量共建‘一带一路’走深走实”等具体内容。国务院常务会议近期审议通过《关于促进外贸稳定增长的若干政策措施》，出台加大对外贸企业的融资支持力度等9条措施，推动解决外贸企业面临的实际困难。
中国银行充分发挥外贸金融服务主渠道作用，优化金融供给，创新服务模式，发布《中国银行支持外贸稳定增长行动方案》，为促进外贸稳定增长、助力贸易强国建设贡献更大力量。
不断便利跨境贸易结算
主动融入和服务国家外交大局，担当跨境结算主渠道，积极支持与共建“一带一路”国家及主要贸易伙伴国家和地区双边贸易往来。大力支持中间品贸易、“新三样”出口等业务发展。充分发挥跨境汇款直通和国际结算单证业务集中化处理优势，不断提升客户服务质效。2025年，目标为外贸企业提供国际贸易结算超过1.7万亿美元。
持续强化授信支持保障
用足用好优质客户贸易融资业务预留额度、支持外贸新业态新模式助力外贸新动能培育授信指导意见、外贸客户授信支持工作方案、外币贸易融资白名单等制度安排，不断夯实外贸授信客户基础。积极推广“出口E贷”线上产品，服务小微外贸企业资金需求。强化对进口技术和产品客户的授信匹配，支持关键设备、能源资源等产品进口。
提升重点客群服务质效
持续提升跨境结算客户服务覆盖。不断深耕货物贸易客群，支持培育优势特色农产品等商品出口高质量发展主体。强化对旅行、运输等传统服务贸易行业以及知识产权、地理信息、人力资源等新兴跨境服务贸易领域客户服务支持。
支持重点区域协同发展
密切关注京津冀、长三角、粤港澳大湾区及成渝地区双城经济圈等重点区域外贸发展情况。把握江浙沪、粤深等地区跨境电商支付机构聚集和“新三样”等出口产品优势，抢抓北上广深等总部经济发达地区原材料及大宗商品进口业务机遇。强化跨机构协同，做好加工贸易向中西部和东北地区梯度转移金融服务支持。
助力稳慎扎实推进人民币国际化
结合“走出去”央企、大型民营企业及对华贸易投资密切的世界500强企业在跨境贸易投资中人民币使用需求及实际应用场景，提供便利化的综合性金融服务方案。加大力度引入高质量境外机构投资者参与中国要素市场。大力支持离岸人民币市场发展。2025年，目标办理跨境人民币结算量超过14万亿元。
紧跟自贸区（港）政策创新
密切关注和跟进我国制度型开放政策在自贸区（港）先行先试情况，积极开展更多首创性、集成式探索，做好创新业务复制推广。围绕资金跨境调拨需求突出的“走出去”央企、外资企业等客群拓展跨境资金池，根据监管政策积极探索电子围网业务创新，加强便利化和新业态产品运用，切实提升综合竞争力。
优化外贸新业态综合化服务
深耕外贸新业态市场主体，构建“全客群覆盖、全产品服务、全链条支持、全球化响应”的外贸新业态一体化综合服务体系。强化头部支付机构和“品牌出海”跨境电商平台服务，研究拓展境外收款服务，积极对接“单一窗口”跨境电商电子保函业务，力争2025年跨境电商结算规模达到8,000亿元。综合运用贷款、保函、现金管理等产品满足优质海外仓客户金融需求。支持绿色贸易、边民互市贸易、保税维修等业态创新发展。
丰富贸易便利化产品工具箱
持续实施跨境汇款深改项目，加快“跨境汇款直通车”更新迭代，强化“航运直通车”“航运在线通”“报关及时通”等数字化产品推广。进一步强化与重点电子贸易单据平台和大型航运企业合作，提升贸易金融数字化和海运费支付便利化服务水平，助力提升外贸海运保障能力。
持续做好重大展会金融支持
继续服务进博会、广交会、服贸会、消博会、投洽会、链博会等国家级重大展会举办，优化提供一体化金融保障。拟于2025年支持举办超过30场境内外推介和招商招展等活动，助力提升展会的全球影响力。依托展会平台积极开展供需对接，助力企业扩大外贸朋友圈。
不断加强境内外机构联动
积极对接服务各级省市政府跨境招商引资需求，充分发挥境外商协会、企委会等平台作用，积极促进双边经贸往来和双向投资。持续强化境内外机构协同，服务支持国内产业向境外有序转移，助力企业降本增效，优化全球产业链布局。
积极支持内外贸一体化
强化对重点跨境物流基础设施以及内外贸一体化领跑企业的营销拓展，提升境内外一体化金融服务能力。密切关注跨境投融资便利化、本外币合一银行结算账户等政策变化情况，及时优化业务流程，抢抓发展先机。
深入推进支付服务提升
围绕酒店、旅游景点、商超等重点应用场景，进一步做好外卡收单、现金服务、外币兑换和账户等服务，为境外游客及外籍高层次人才提供多样化支付工具和综合个人金融服务，吸引和便利商务人员跨境往来，助力双方互信和双边经贸往来。
助力应对汇率波动风险
积极宣导汇率风险中性理念，帮助各类外贸企业灵活运用远期结售汇、人民币外汇期权等产品，有效管理汇率风险。深化政银企合作，积极跟进参与地方政府支持汇率避险增信服务政策，有针对性地引导支持中小微外贸企业客户开展远期结售汇和人民币外汇期权业务。结合客户需求，适当增加报价货币种类。
不断深化银政保多方合作
持续加强与地方政府和信用保险机构等合作，强化信息共享和风险共担，积极推广“政银保”综合融资模式。不断深化银保合作，强化对专精特新“小巨人”“隐形冠军”等企业出口信保融资支持，助力企业开拓多元化市场。
促进产业链供应链稳定性
聚焦外贸企业供应链及跨境金融需求，围绕“依核”和“脱核”两种模式，综合运用贷款、贸易融资、融资租赁、保险等各类商投行产品，不断强化对大型骨干外贸企业及其产业链上下游企业的金融支持，积极助力提升产业链供应链稳定性和安全性。
强化专业发声和咨询支持
充分发挥专业优势，积极在国际商会（ICC）、国际福费廷协会（IFA）等国际组织发出中行声音、中国声音，维护国内企业利益。为外贸企业客户提供信用证、保函等条款谈判的商业指导，为企业贸易纠纷处理提供专业技术支持。
（2025-01-02 来源：中国银行）
五、进出口银行融资支持的乌兹别克斯坦1GW光伏项目正式签署贷款协议
近日，进出口银行融资支持的乌兹别克斯坦卡什卡达里亚州以及布哈拉州光伏项目（以下简称1GW光伏项目）正式签署贷款协议。
1GW光伏项目是首届中国-中亚峰会后，中资企业在中亚地区投资建设的首个大型新能源项目，也是共建“一带一路”框架下中资企业在中亚投资建设的最大光伏项目。项目正式投入运营后，预计每年可减排二氧化碳240万吨，满足400万居民的用电需求，有效解决当地电力短缺问题，并提供约1600个就业岗位。
作为致力于支持对外贸易投资发展与国际经济合作的金融机构，进出口银行始终秉持绿色发展理念，推进国际产能合作，支持中国企业共建绿色“一带一路”，助力东道国能源转型和可持续发展目标的实现。下一步，进出口银行将继续聚焦主责主业，以高质量金融服务支持全球绿色低碳发展，为打造“绿色丝绸之路”注入中国动能。
（2024-12-30 来源：进出口银行）
六、汇丰中国首推跨境多币种轧差净额结算方案 助力跨国企业资金管理
汇丰银行（中国）有限公司（简称“汇丰中国”）近日协助飞利浦（中国）投资有限公司（简称“飞利浦中国”）实施了市场上首个跨境多币种轧差净额结算方案。与此前的单币种轧差净额结算方案相比，这一创新的资金管理方案帮助飞利浦集团进一步优化了结算流程，提高了资金使用效率。与此同时，由于新方案将不同币种的交易合并为人民币交易，因此有助于促进人民币在跨境结算中的使用，进一步推动人民币国际化。
在这一方案下，汇丰中国协助飞利浦中国在以其作为主办企业的全功能型人民币跨境资金池项下，通过在汇丰中国开立的自由贸易账户，集中办理了飞利浦集团在华的九家企业经常项目下集团内部的本外币应收应付资金的跨境结算，将同一个自然月内不同币种的多笔跨境收付交易轧差合并为单笔收支交易，并以人民币为结算币种，与飞利浦集团的境外轧差净额结算中心进行跨境结算。
这一新方案极大地提高了飞利浦集团内部跨境款项结算流程的标准化程度，将飞利浦在中国的法人企业纳入到飞利浦集团全球的标准化结算平台中，同时，通过减少跨境收付款交易数量，达到降低交易费用、优化结算流程、减少营运资金占用以及集中管理外汇风险的目的。
汇丰中国该方案的推出得到了中国人民银行上海总部宏观审慎管理部（原跨境人民币业务部）的大力支持和资金池业务指导。本着金融创新为实体经济服务的精神，监管部门专家对汇丰中国和飞利浦中国给予了清晰的政策指导和专业的技术支持，并要求在推进业务的同时做好风险管理工作，为该方案在市场驱动下有序落地指引了方向。
（2024-12-31 来源：汇丰中国企业）
七、中国太平在香港成功发行亚洲首支双风险、双触发机制巨灾债券
近日，中国太平在香港成功发行了亚洲首支采用双风险、双触发机制的巨灾债券，是中国太平进入ILS（保险相连证券）市场的重要一步，具有里程碑意义。
此举不仅是中国太平贯彻落实中央金融工作会议精神，发挥专业优势助力国家巨灾保险制度建设，创新巨灾风险分散方式的生动实践，更是支持香港巩固提升国际金融中心地位、强化国际风险管理中心功能的重要举措。
此次成功在香港发行巨灾债券，既得益于香港成熟的资本市场、完备庞大的金融网络和完善的监管制度，又得到香港保险业监管局、诸多国际投资者以及专业服务商的支持。
中国太平旗下太平再保险作为本次巨灾债券发起人，通过特殊目的保险公司Silk Road Re（丝路再保险）发行以中国地震和美国飓风为标的风险的巨灾债券，募集资金3,500万美元，期限三年，分别以参数、行业损失指数为赔偿触发机制，为标的风险提供全额抵押保险保障。
该巨灾债券采用的双风险、双触发机制设计，符合国际资本市场偏好，促进本地区保险市场与国际资本市场的互联互通，展现了太平再保险创新引领发展、合作共赢未来的理念。
巨灾债券作为一种新型风险管理工具，将巨灾保险风险通过证券化转移至资本市场，有助于提高保险市场对巨灾风险的承保能力，形成多层次的巨灾风险分担机制。巨灾债券与传统金融工具的相关性较低，也为资本市场投资者提供了分散风险的投资选择。
（2025-01-02 来源：中国太平）
八、中国信保创新融资模式助推我国企业双轮驱动“走出去”
“中国的投资中国建”是我国企业高质量参与共建“一带一路”的新范式，也是双循环发展战略的重要牵引。在我国企业以对外投资、国际工程承包双轮驱动“走出去”发展中，如何使二者更好地结合，政策性出口信用保险发挥着粘合剂、助推器的作用。
近日，中国出口信用保险公司（简称“中国信保”）先后为云南A公司投资安哥拉某铜矿项目出具了海外投资保险保单，为云南S公司承建该铜矿矿建与采矿工程出具了中长期出口延付合同再融资保险保单，通过创新融资模式促成了A公司和S公司合作出海。
安哥拉位于非洲西南部，拥有丰富的矿产资源，其中铜矿资源尤为突出。2021年安哥拉政府为了实现国家经济转型，首次通过立法向外资开放矿产行业投资。在中国信保建议下，云南A公司补充手续，进一步获得了安哥拉政府授予的、法律有效的铜矿开采权。
本项目作为安哥拉新法律实施后第一个外商独资项目，一方面对安哥拉经济发展、深化中安合作具有关键示范作用；另一方面，作为第一个“吃螃蟹者”，A公司始终对安哥拉矿业政策的稳定性心存顾虑。今年10月，中国信保为A公司出具了首张安哥拉矿业海外投资保险保单，为企业投资安全吃下了定心丸。
矿业投资金额巨大，为合理安排资金，A公司在招标文件中明确要求承包商需负责建设期融资问题。与A公司同省的S公司在海外建设方面具有丰富的经验和过硬的技术实力，获得了A公司的充分认可，但如何解决建设期资金问题成为横在双方面前的一道鸿沟。
中国信保云南分公司在了解企业双方诉求后，提出了中国信保的创新性解决方案——再融资产品建设期融资创新模式。该模式支持S公司以长期延期支付方式为A公司建设铜矿，等于给予A公司同等期限的建设资金融通，满足了A公司的诉求。引入中国建设银行云南省分行为S公司建设期形成的每笔清洁、独立、不可撤销的债权提供“卖断”融资，既解决了S公司的建设期资金来源，又实现了S公司的长期应收款“出表”，使S公司在资金成本可接受的情况下，实现即期收款。为此，中国信保为建行云南省分行提供了出口延付合同再融资保险，对A公司未来的还款信用提供95%比例的保险保障，扣紧了创新融资模式的最后一环。
12月26日，随着中国信保为建行云南省分行签发保单，该项目融资成功实现关闭。值得说明的是，该项目是中国信保推出再融资产品建设期融资创新模式后签发的全国第二张保单，充分体现了金融创新对实体经济的独特支持作用，为我国企业以“投建营一体化”高质量参与共建“一带一路”，支持“中国投资中国建”提供了全新的创新解决方案。
（2024-12-30 来源：中国出口信用保险公司）
九、又一清单项目落地！中国信保承保巴基斯坦全钢丝汽车子午线轮胎厂二期项目
朝阳浪马轮胎有限责任公司（以下简称“朝阳浪马”）是中国第一家引进国际先进技术和设备，专业从事全钢丝子午线轮胎研发、生产、销售和服务的制造企业，在整车和工程机械产业链中扮演着重要角色。2018年，在“一带一路”倡议指引下，配合中巴经济走廊建议，朝阳浪马开始谋划自身海外布局，并与巴基斯坦当地公司对接洽谈合资建厂事宜。其投资的巴基斯坦全钢丝汽车子午线轮胎厂二期项目被列入第三届“一带一路”国际合作高峰论坛务实合作项目清单。
为保障企业海外利益，2020年以来，中国信保陆续为朝阳浪马出具了5张海外投资（股权）保单，保障其海外投资项下征收、汇兑限制、战争及政治暴乱等政治风险，承保金额超过3600万美元。2024年，为加大支持力度，中国信保进一步升级了海外投资保险承保方案，促进企业在上下游产业链中实现进一步拓链、延链、固链，多元化参与国际合作。
该项目填补了巴基斯坦国内全钢载重子午线轮胎生产的空白，补充了当地产业链环节，促进了当地民生就业及汽车工业发展，进一步带动了巴基斯坦国内经济发展。同时，该项目主要产品和原材料均来自中国，成功带动了我国相关机械设备和原材料出口。
该项目的成功实践为中国企业完善海外布局、深耕“一带一路”市场、持续稳定运营和提升创收能力等提供了有益借鉴。当前国际形势复杂多变，中国信保积极履行政策性职能，全力支持“小而美”项目发展，为中国企业出海保驾护航，助力企业在深耕海外市场、加速全球布局中行稳致远。
（2024-12-29 来源：中国出口信用保险公司）
十、港澳银联信用卡可绑澳门通MPay支付
银联国际1月2日宣布，与澳门通股份有限公司（“澳门通”）达成合作，即日起，后者旗下移动支付平台MPay支持绑定港澳地区发行的指定银联信用卡，港澳两地银联用户支付选择更丰富。“银联”成为首个与澳门通开展信用卡绑卡合作的国际卡品牌。
银联是深受港澳居民青睐的卡品牌，区域内已大规模发行银联信用卡。MPay是澳门居民日常使用、集多场景应用于一体的移动支付工具。此前，银联国际已与MPay在交通场景受理达成合作，此次双方将合作范围拓展至日常生活和跨境出行多元场景。
港澳用户在MPay内绑定上述卡片，即可在澳门餐饮、购物、休闲娱乐等场景享受快捷支付便利，无需进行线下充值或排队付款。大部分港澳地区发行的银联信用卡都可以使用这一功能。
数据显示，澳门前三季度入境旅客超2500万人次，其中香港保持第二大客源市场。此次合作尤其简化了香港用户在澳门的跨境支付流程，为频繁往来港澳两地的用户带来便利，也为粤港澳大湾区金融服务一体化注入新的活力。
（2025-01-03 来源：联欢汇）
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