求助 今天德意志银行给我打了个电话，心里怕怕的(已解决，虚惊一场）

coolya2808

是这样的。。。。。。

nethcan

回复  ly528


    我是支付宝上有些闲钱，想换成欧元花，于是就别人通过德国银行转帐给我，我支付宝充 ...
coolya2808 发表于 2010-9-17 22:44

和7500欧等值的人民币的“闲钱”……

ly528

至于你国内的支付宝之类的事情，这个德国银行本来是不会知道，不可能知道的。但如果你如实说明这种收入的来源，会有问题的。

支付宝之所以不能在德国使用，或者说欧美的银行就不能直通支付宝，甚至不能直通中国的PAYPAL，就是严格控制这种渠道的现金流。

所以，如果银行真是问这档事的话，别说这个渠道吧。不然，可能金额不大，事却不小了。

还是再想想吧，想个好点的办法，说法。

当然，希望不是这个事情。也许是银行想推荐你你买个保险呢。德国银行经常跟客户打电话提供这些服务的。不要太担心了。

coolya2808

也不是一次就换怎么多的，差不多半年的。。。。。

ly528

你要是一次性的跟一个人换的，反而好解释了。也好跟这个人对好一致的说法，德国人反而没有办法深究了。

但是你半年来，平均每月都有1000欧多一点的的收入，你既不好解释这个原因，更没法跟这20多个人都统一好口径。

coolya2808

回复 25# ly528

这是个跳进黄河也洗不清的问题了，我出示我的支付宝账户进出帐不知道能不能说清楚

ly528

我不内行，不知道德国的法律会如何追究你使用在德国不能使用的  支付宝  这个行为。所以我认为，你主动说出本来他们不知道的  支付宝  这个事情有点不讨好。他们信呢，或者说不追究呢，至少你也需要交税了。而如果这是个地雷的话，就被你自己引爆了。

但现在如果你不说实话，而他们又不相信你所说的其它的理由，而跟这些付款的人核查一下的话，你也会有麻烦。

希望银行不是找你说这事情。

如果你能跟这20个人在周末一一联系沟通一下？

coolya2808

回复 27# ly528
谢谢你的建议啊。 要是只是补交税我也认了，就是怕解释不清楚，到时候警察以为洗钱就麻烦了。

ly528

这些人汇款的时候在附注里写了什么事由没有？是不是都真实地写了购买RMB多少什么的？如果是这样的话，你也不要多想了，只能实话实说了。

先别急，夜也深了，先好好休息吧。说不定还真不是这个事情呢。

coolya2808

回复 29# ly528

MM真是好人呀，希望不是。。。我看了银行的转账注明，大部分朋友上面写DOLC FUER ZHIFUBAO（支付宝），有的上面什么也没写，有3个直接写HUAN HUI换汇，有一个写EXCHANGE，我想直接告诉银行的，我是帮德国热线的朋友用支付宝在国内的淘宝网上买东西。我想知道，我们这的团购也不少，不知道他们遇到过这样的事吗？