关于国内汇款每次不超过12500的次数限制问题

hellily1122 · 发表于 2017-3-16 09:26

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看德国的bundesbank规定，从国内汇款超过12500必须申报通知银行，那么如果每次汇款都不超过12500欧，每月都汇一次，或者这样连续的多次低额汇款过来，每年这种总额会有限制不，银行对这种汇款方式有什么样子的监控？连续多少次还是超过总过多少额度之类可能被销户，这方面大家有没有什么经验或者知道的。

深色 · 发表于 2018-3-11 13:27

柴郡猫咪发表于 2018-3-9 14:41
请问怎么报备啊？那个网站看不懂啊

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choice118 · 发表于 2017-3-16 09:59

英达不就是这么做的吗

hellily1122 · 发表于 2017-3-16 10:34

choice118 发表于 2017-3-16 09:59
英达不就是这么做的吗

他是现吧，带现金去美国，存现金。而且数额加起来太大了。

hellily1122 · 发表于 2017-3-16 10:35

我更想问一下的是这个方式会如何触发警报，按照规定这并没有违反。

人中翘楚 · 发表于 2017-3-16 15:22

你这么搞要累死了，每次手续费也不少还提心掉胆。你正常先跟联邦银行申报，即使如此你比方说你父母一次性打过来45000欧元一年的外汇额度你的账户银行还是会打电话来跟你核实这笔款的用途，你就说你父母schenkung就可以了，省掉一堆蚂蚁搬家手续费，而且一次解释清楚也不用提心掉胆。顺便告诉你账户银行，每年你父母都会打45000欧，银行会备注然后以后就不会再打电话烦你了，你顺便也告知你账户银行每笔钱你都提前跟联邦银行打过招呼了。

人中翘楚 · 发表于 2017-3-16 15:22

别学那个英达傻逼做法，小聪明要倒大霉！！！！

hellily1122 · 发表于 2017-3-16 22:12

人中翘楚发表于 2017-3-16 15:22
你这么搞要累死了，每次手续费也不少还提心掉胆。你正常先跟联邦银行申报，即使如此你比方说你父母一次性打 ...

这个方法很可靠！

hellily1122 · 发表于 2017-3-16 22:13

人中翘楚发表于 2017-3-16 15:22
别学那个英达傻逼做法，小聪明要倒大霉！！！！

这是肯定，主要是很好奇，看了bundesbank的规定之后。还是谢谢提醒！

yzyjessi123 · 发表于 2017-3-23 20:27

人中翘楚发表于 2017-3-16 14:22
你这么搞要累死了，每次手续费也不少还提心掉胆。你正常先跟联邦银行申报，即使如此你比方说你父母一次性打 ...

那如果说某一年我想在德国买套房子，需要多于45000欧，最好应该怎么解决呢?

东风41 · 发表于 2017-3-24 00:49

那往国内汇款需要报备嘛？？

抓紧时间 · 发表于 2017-3-24 10:55

东风41 发表于 2017-3-24 00:49
那往国内汇款需要报备嘛？？

不错啊。
我工作到现在一直都是月光

人中翘楚 · 发表于 2017-3-24 14:37

yzyjessi123 发表于 2017-3-23 19:27
那如果说某一年我想在德国买套房子，需要多于45000欧，最好应该怎么解决呢?

我说的45000欧元是国内一个人的外汇额度而已，你只需要自己记录清楚父母10年内总和不超过40万欧元，然后按照我说的跟联邦银行和你自己的银行打好招呼说使用用途是schenkung就可以了。

dinosaurdsc · 发表于 2017-3-25 17:49

向Bundesbank只是做一个报备而已，不会问你的姓名和账户。

跟自己的银行那边需要做好通知，因为我在论坛上看到有人接收国内父母汇款后，居然被自己的银行给昆了。目前看下来基本上都是德意志银行商业银行这种大银行。我自己是Direktbank，当时没有通知它们，钱到了之后，它们也问都没有问我。

quxiaoxiao · 发表于 2017-5-26 06:42

人中翘楚发表于 2017-3-24 14:37
我说的45000欧元是国内一个人的外汇额度而已，你只需要自己记录清楚父母10年内总和不超过40万欧元，然后 ...

你好，请问你接收汇款不用向税务局报备吗？还是等他们查的时候提供汇款证明就可以？坛子里说要报和不报的都有，求实际经验～

fengzi100 · 发表于 2017-6-20 00:15

人中翘楚发表于 2017-3-16 15:22
你这么搞要累死了，每次手续费也不少还提心掉胆。你正常先跟联邦银行申报，即使如此你比方说你父母一次性打 ...

现在新的政策，一下子转这么多，一直往一个账户上面转。国内父母会被外汇局查吗。

irvine · 发表于 2017-6-20 10:07

dinosaurdsc 发表于 2017-3-25 17:49
向Bundesbank只是做一个报备而已，不会问你的姓名和账户。

跟自己的银行那边需要做好通知，因为我在论坛 ...

不问姓名和账户，那怎么报备呢？没看懂。。。

深色 · 发表于 2017-6-20 10:21

报Bundesbank只是一个statistik的统计，并不是要监管具体某个人，超过12500欧元，是有义务去报备。
具体哪个工作人员接的电话，电话的时间，钱数目，zweck，这些是Bundesbank都会记录下来的，但是报备人姓名账户，因为涉及个人隐私，是不会记录的，人家也不问的。所有报备人的数据都是独一无二的，所以不怕具体查不出来。一个人没有报过的，肯定说不出来谁接的电话，什么时候打的电话等等。

不明白楼主为什么这么怕去Bundesbank报备， Bundesbank不会管你个人银行账号问题，如果你个人银行账号感觉你在洗钱，比如说多次小额转款，肯定要找你

柴郡猫咪 · 发表于 2018-3-9 14:41

深色发表于 2017-6-20 09:21
报Bundesbank只是一个statistik的统计，并不是要监管具体某个人，超过12500欧元，是有义务去报备。
具体哪 ...

请问怎么报备啊？那个网站看不懂啊

live · 发表于 2018-3-12 00:30

肯定要去报备的，否则会被认为洗钱。我记得Bundesbank网页上专门说明了不会把汇款信息告诉税务局。

shuiguang1226 · 发表于 2018-3-12 22:54

那是每次超过12500都要报备吗？比如父母两个人，每个人汇45000，直接跟报说我有90000，是否可以？还是说，要打两次电话？

柴郡猫咪 · 发表于 2018-3-13 16:17

深色发表于 2018-3-11 12:27
Kontakt

Privatpersonen können ihre außenwirtschaftlichen Zahlungsmeldungen telefoni ...

Alles klar.
Danke schön :)

懒虫爱糟糕 · 发表于 2018-3-16 16:33

银行汇款的建议4,5w欧这样转帐，要被问就说是父母给你的，父母赠送有40w欧的免税额度。一般收到这么多钱是你的Hausbank直接找，他们不找碴联邦银行那边简单多了。我朋友说的，他一个韩国友人有回收到父母的转帐，30w欧，屁颠屁颠得跑去联邦银行去申报，人家听了他的描述说，嗯，知道了，你可以走了。

棒棒冰123 · 发表于 2020-11-21 01:59

live 发表于 2018-3-11 23:30
肯定要去报备的，否则会被认为洗钱。我记得Bundesbank网页上专门说明了不会把汇款信息告诉税务局。

我家人两年前给我汇的，好像忘了给bundesbank打电话了，银行也没问，报税也报了。不知道要不要补报给bundesbank。。现在要买房，就怕出什么岔子。。

live · 发表于 2020-11-21 17:38

棒棒冰123 发表于 2020-11-21 01:59
我家人两年前给我汇的，好像忘了给bundesbank打电话了，银行也没问，报税也报了。不知道要不要补报给bund ...

银行不说就没事。

棒棒冰123 · 发表于 2020-11-22 13:31

live 发表于 2020-11-21 16:38
银行不说就没事。

谢谢回复！

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