关于报税的八个错误认识

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什么事情都不能想当然，对于保税这件事尤其如此，德国的税负之重在工业化国家排第二，因为报税对于我们这些德国纳税人来讲非常重要，但是还是有很多人对报税有些错误的认识或传言，本文列举供大家参考。



错误认识一 ：“报税不值得。”

“我们无法证实这一点。”联邦所得税援助协会 (BVL) 副总经理鲍尔说。通常值得提交自愿纳税申报表。根据每两年评估一次税收评估的联邦统计局的数据，最近的平均退税额约为 1070 欧元。

在某些情况下，提交纳税申报表甚至特别值得。举个例子：“如果一个学生只工作了半年，工资税减免仍然按照他工作了 12 个月来计算，”鲍尔说。因此，在这种情况下，学生缴纳的所得税比他实际缴纳的要多得多，只有纳税申报才能拿回多收的税。“另外，所有持有 2 级重度残疾人通行证或高旅行费用的人也应提交纳税申报表，”鲍尔解释道。

错误认识二 ：“一旦提交了纳税申报表，我必须每年都做。”

这不是真的。德国纳税人协会税法和税收政策部门负责人 Daniela Karbe-Gessler 说：“如果你自愿提交纳税申报表，你不会自动有义务每年提交纳税申报表。” 有许多因素决定您是否需要报税。Karbe-Gessler 说：“如果产生了未扣除税款的额外收入，例如来自租房或个体经营的收入，则必须缴纳税款。”

错误认识三 ：“失业救济金是免税的。”

这只是部分正确。“基本上，它不征税，”鲍尔说。这也适用于其他工资替代福利，例如短期工作福利、父母福利和病假工资。“但是，它们都会影响税率。” 这意味着失业救济金 (ALG) 的数额将添加到可能的其他收入数额中，如果这增加了收入，税率也会发生变化，这对纳税人不利。鲍尔解释说，当时更高的税率将适用于额外收入，因此，ALG 受所谓的进展限制条件的约束。

错误认识四 ：“我的朋友可以帮我报税。”

这是错误的。“在最亲密的家庭圈子里，允许通过建议和行动免费互相帮助，”Karbe-Gessler 说。除了配偶和登记的民事伴侣外，这还包括未婚妻和兄弟姐妹，但不包括远亲，例如堂兄弟姐妹，当然也不包括朋友。

错误认识五 ：“如果配偶的税级组合为 3/5，他们总是必须提交纳税申报表。”

这部分是正确的。根据鲍尔的说法，如果妻子在税级 3 中，丈夫在税级 5 中并且都去工作，则双方都必须提交纳税申报表。“因为他们都有工资。” 但是，一旦某人属于第 5 类并且没有领取工资，例如家庭主夫，此人就不必提交纳税申报表。“很多人不知道，”鲍尔说。

错误认识六 ：“最重要的是，您可以使用已婚夫妇的所得税税级来节省所得税。”

这不是真的。“税级仅与每月所得税减免有关，”Karbe-Gessler 说。用人单位代扣代缴的工资税只是预缴所得税。“这对夫妇的确切所得税将在年底后通过税收评估计算出来。” 然后可能会有退款或额外付款。根据 Karbe-Gessler 的说法，税级的目的是尽可能准确地进行预付款，以便接近正确的年度纳税义务。“这样，这对夫妇每个月缴纳的税款就不会过多或过少。”

错误认识七 ：“所有的税收评估都是正确的。”

这是错误的。“即使是税务局也不总是对的，”贾娜鲍尔说。“有时会发生错误，例如没有识别出某些实际上应该被识别的内容。” 因此，FSVO 建议每个纳税人始终逐项比较通知与提交的数据，并检查是否已考虑所有相关费用。如果不是这种情况，您绝对应该在收到税务评估后一个月内提出异议。

错误认识八 ：“可以通过保险节省税款。”

这只是部分正确。Daniela Karbe-Gessler 说，事故和个人责任保险等缴款原则上可以从税收中扣除：“但是，这只有在雇员的养老保险最高金额为 1900 欧元或个体经营者为 2800 欧元的情况下还没有被其他保险缴费抵完，例如健康和长期护理保险的基本保障，才有可能。”

在德国纳税申报时，可以将买的保险费用作为专业开支进行抵税。具体来说，如果你在德国工作并需要购买保险，可以在纳税申报表中将这些保险费用列为专业开支，并将其抵消你的税务负担。

需要注意的是，只有某些类型的保险费用才能作为专业开支进行抵税。例如，医疗保险、失业保险、养老保险和残疾保险都可以作为专业开支抵税。但是，一些其他类型的保险费用，如车辆保险费用，通常不被视为专业开支。

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针对以上错误认识，我们进行逐一解释和阐述。

错误认识一 ：“报税不值得。”

事实上，尽管报税可能会花费一些时间和金钱，但实际上没有报税会导致更大的问题和额外的罚款。此外，对于一些人来说，报税可以使他们获得税收减免或退税。因此，在任何情况下，报税都是非常重要的。

错误认识二 ：“一旦提交了纳税申报表，我必须每年都做。”

这并不是真的。如果您的财务状况没有发生重大变化，您可能被允许每两年提交一次申报表。因此，请务必了解您的个人情况以及有关规定。

错误认识三 ：“失业救济金是免税的。”

虽然失业救济金是不参与社会保险的，但它仍然是可以应税的。因此，您需要向税务机构报告这些收入，并为其缴纳所需的税款。

错误认识四 ：“我的朋友可以帮我报税。”

只有经过合格的培训和持有相应资格证书的人才能帮助他人报税。请确保您的代理人或顾问已经获得了必要的许可证。

错误认识五 ：“如果配偶的税级组合为 3/5，他们总是必须提交纳税申报表。”

实际上，这取决于您家庭的个人情况和财务状况。如果您和您的配偶都是德国公民并且收入较低，则可能不需要提交税单。您应该向税务机构咨询以获得更准确的信息。

错误认识六 ：“最重要的是，您可以使用已婚夫妇的所得税税级来节省所得税。”

实际上，如果您和您的配偶在同一纳税申报表上填写了个人所得税，那么您的税率会被计算为您两人收入的总和。这并不一定会导致节省税款。因此，请仔细考虑是否选择税率组合。

错误认识七 ：“所有的税收评估都是正确的。”

有时候，税务机构也会犯错误。如果您认为您的税收评估存在错误，您应该尽快联系税务机构或税务顾问，以便及时更正问题。

错误认识八 ：“可以通过保险节省税款。”

德国的个人所得税制度将只承认强制性社会保险费用，并不承认其他形式的保险费用。因此，在大多数情况下，您不能通过保险节省税款。请与您的税务机构或顾问联系以获得更准确的信息。
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