气！！银行说我洗黑钱！！！！！！！！！不能再软弱了！

XUEXUE1

今天收到一封警察局的来信！说怀疑我参与洗黑钱！！！！（信的内容就是BMI:GELDWAESCHEMITTEILUNG UEBERPRUEFUNG!als verdaechetiger mitzuwirken）还要我去面谈！！
我本身就是学生，收到信真是不知道怎么会说我洗黑钱！！！而且信上也没有再多写什么了！！
然后我给我大学教授说了，他觉得很不可理解，很奇怪！！几千块钱对于奥地利人来说太正常了，还帮我打电话给警察局，就是给我写信的那个警察！
我教授给那个警察说，我是国立大学的学生，父亲是商人，我所有经济来源都来自国内父母！
我教授问他，为什么说我洗黑钱，那个警察说，是银行告诉警察的！

我现在不知道该怎么办了，最重要是很生气！感觉有点被歧视了！！！

我是在奥地利读书，在奥地利我没有工作，但是我自己在奥地利常买些特色的东西，寄回国销售 ！赚点零花钱 每个月都有2000欧元左右的进出帐！6月到9月我回国了 账上只有正常的房租 水电 保险的开销 。还有就是9月从国内回来带了9000欧元，然后都存了银行！之后我一天内取了3000欧元左右 用来购物跟进货。

我下周就要去警察局面谈 我都不知道该怎么谈 。。。有什么可谈的  难道奥地利人把这几千块钱看成是巨款吗？？？？
就算洗黑钱应该也没有我这么费劲的吧   金额这么小要洗到什么时候啊 晕。。。。。。。！

我们不是很懂法律 而且银行的进出金额是不是应该银行给予保密的  怎么随便就通知警察了呢？
我都有点想找一个律师 直接告他们 诽谤呢？

不知道各位同学有没有遇到或者听到类似事情的处理办法  觉得老外欺负我们我们在傻乎乎的去解释  太有损中国人的气势了
肯定要强硬一点  觉得没有做过的事根本没有必要解释 。

火鹤1234

找律师吧。这种事情只能说你倒霉了

tracy2007_12

啊？？:o 你这个买卖如果说出来，怎么也得算走私呢，，，，，，，，，还是先想好怎么说你这个买卖吧$考虑$

swlizhen

现在从国内带现金还有限制吗？

小穷鬼

不清楚他们的有关规定

还有，做生意不是要上税的吗？

XUEXUE1

原帖由 tracy2007_12 于 2007-10-10 21:40 发表
啊？？:o 你这个买卖如果说出来，怎么也得算走私呢，，，，，，，，，还是先想好怎么说你这个买卖吧$考虑$

哎 我在奥地利买东西已经上了 百分之20的税了 我买完寄回国 跟他们有什么关系 都是些 小摆件 小娃娃什么的 还有少量的化妆品

就算我说是送人也应该没有问题的啊  而且我做这个生意才几个月 我每次邮寄都写的是礼品 也都是报了关的 怎么会是走私呢？？哎 倒霉啊

XUEXUE1

原帖由 伊丽莎白·泰勒 于 2007-10-10 21:42 发表
:o :o 　　又是　ＤＢ　吧！　$郁闷$

我在奥地利  银行是奥地利的  我拿钱过来购物 上了那么高的税  我也没有叫他们退税 还促进了他们的经济

他们还反咬一口  而且我那9000块是我朋友帮我一起带过来的  还有5000还在银行呢啊....

estha

原帖由 鲍鲍 于 2007-10-10 21:50 发表
我还是觉得9000出了问题的.
就象国内,超过一定金额的一次性存款就一定要预约存款,防止洗黑钱.

要真这样 奥地利可是穷疯了 9000也太少了

db存过12000
没人问阿

Blüte

你马上问你的银行吧，可能咨询下律师也好。

qiqiw123

我觉得是不是，你每月2000欧的进账呢？ $考虑$

DLIII

原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 21:50 发表


我在奥地利  银行是奥地利的  我拿钱过来购物 上了那么高的税  我也没有叫他们退税 还促进了他们的经济

他们还反咬一口  而且我那9000块是我朋友帮我一起带过来的  还有5000还在银行呢啊....

MM你知道你说的税是什么税吗？ 增值税？ 企业赢利税？ 个人所得税？ 进出口关税？ 。。。 如果你不了解， 建议你不要和银行说你做小生意， 不然有得你麻烦。

estha

原帖由 鲍鲍 于 2007-10-10 22:02 发表


$汗$
偶只知道在中国,如果要存五万以上存款要预约,我那时候在农行实习,是反洗黑钱的高峰,就是这么规定的.
如果楼主被怀疑了,肯定是按照银行规定的,楼主只要根据他们的规定说明一下就行.谈的时候能少说就 ...

$frage$5w?
阿，比奥地利还少么。。。 :( 刚才嘲笑人家来着$汗$

不过我陪爸爸妈妈去的时候怎么没听说过亚 是新规定嘛~~~

estha

原帖由 DLIII 于 2007-10-10 22:11 发表


MM你知道你说的税是什么税吗？ 增值税？ 企业赢利税？ 个人所得税？ 进出口关税？ 。。。 如果你不了解， 建议你不要和银行说你做小生意， 不然有得你麻烦。

看上下文似乎是mwst

Blüte

原帖由 estha 于 2007-10-10 22:13 发表

看上下文似乎是mwst

mwst谁都交的啊。

Hoenigmelone

我猜可能是lz存进9000，又很快取出3000惹的祸，看起来像洗钱

estha

原帖由 鲍鲍 于 2007-10-10 22:17 发表


偶们是这么办的,不忙就办,忙就缓点办,要是吵起来就拿规定出来.$汗$

原来如此;) ;) ;)

estha

原帖由 Blüte 于 2007-10-10 22:19 发表

mwst谁都交的啊。

是啊，不过其他的不像阿~

mario.mario

真是的, LZ千万不要说你做什么生意呀, 你是学生, 不允许做生意,

你就说每月2000欧元进帐, 是生活费,2000 欧每月, 多吗, 真是的,

一下子存9000, 不是很正常吗, 一年一万欧的生活费, 多吗,

找岔.

珊璞

搂主还是小心为妙，最好别提你买东西寄去中国卖，警察关心的可能不是你交税的事儿，而是会追究你有没有权利做生意。

XUEXUE1

:( 哎郁闷的！就是不知道这个进出帐多少，难道还有限制吗？
还有就是，银行帐号信息是很私人的，银行这么做到底算不算侵犯隐私啊？

Blüte

问题是银行有没有权利告知警察。

XUEXUE1

原帖由 Blüte 于 2007-10-10 22:26 发表
问题是银行有没有权利告知警察。

对对对！就是不懂啊！！

珊璞

原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 22:26 发表
:( 哎郁闷的！就是不知道这个进出帐多少，难道还有限制吗？
还有就是，银行帐号信息是很私人的，银行这么做到底算不算侵犯隐私啊？

和一个当警察的同学讨论过这个话题，我说起我在中国收到国外来的信件中有一封被打开，然后再封上，是中国海关。我认为这件事很荒谬。但同学说，当个人权利和国家规定有冲突时，国家规定是有优先权的。所以，mm还是别跟他们争这个，想想别的办法吧。

RW

以前曾经去内政部做过洗黑钱的翻译，至少在德国，银行有义务向相关部门报告可疑的现金动向。甚至在接受客户前，可以做必要的客户调查以确定现金的流入是合法的。所以银行这么做应该是按规定，银行的规定具体是怎样的，符合哪些条款才可以报告，应该是银行内部的事。觉得楼主没必要牵扯到歧视上去。

而且退一步想，假设是个贪官借这种办法洗钱，这么容易就被银行发现了，倒是中国的福气了。$ok$

珊璞

mm也不要太担心了，可能是抽查，例行公事，你去好好说说，态度好些。说帮人买东西，人家托你买。