饭店老板想用我的护照往国内汇5000欧现金，对我有什么风险吗？

blueworld

如果你帐户上有足够的钱，而且这些钱有说的清的来历的，比如打工的积累，你可以收到老板现金后，帮他汇出你的钱，而且最好国内汇入的帐户不是你老板经常汇入的帐户，再把现金分月分批存入你的帐户，这样不会怀疑你洗钱。洗钱一般是怀疑短时间大批不明来历的金额进出，比如一下子存入你帐户5000欧，过一段时间你又一下子5000欧汇出，在西联用现金也一样。即便来历清楚的钱，用私人帐户汇出欧盟也有限制，好像一次不能超过12000欧。
; ]5 e* `( g3 H& i当然能推掉最好，帮这样忙很麻烦的，做了之后可能以后还会找你帮忙，除非你不这样做，影响了你的工作和关系。
wnr02 发表于 2009-4-5 12:03

恩，谢谢，我帐户上的钱一般连这一半都没有。
他说直接用现金汇出，不用把钱打到我帐户上，因为我没有那么多钱在帐户上，突然拿出这么多钱去汇，应该会被怀疑的。
另外，我也不确定他要往国内汇的帐户是不是就是他以前常汇的帐户，如果是的话，就更容易认为洗钱了。

恩，对，即使这一次没事通过了，没准他以后还找我帮他汇钱呢，这样迟早要出事的

非常感谢你的建议和提醒

月牙丨突

其实有个方法可以帮忙，就是他给你现金，按银行现钞买入价格折算成RMB，你父母相应给那个帐户汇多少RMB，他省了手续费，你能省不少换现钞损失的汇率费。

如果你已经不靠家里拿钱了，当我没说。如果老板不原意，觉得亏了，那是他的问题了。

月牙丨突

反正绝对不能通过你的护照，你的帐户来转钱。

至于你存钱是可以的，我每次国内回来都是往帐户里一下子存好多钱，反正不会一下子取出的

blueworld

其实有个方法可以帮忙，就是他给你现金，按银行现钞买入价格折算成RMB，你父母相应给那个帐户汇多少RMB，他省了手续费，你能省不少换现钞损失的汇率费。
如果你已经不靠家里拿钱了，当我没说。如果老板不原意，觉 ...
月牙丨突 发表于 2009-4-5 12:20

反正绝对不能通过你的护照，你的帐户来转钱。
至于你存钱是可以的，我每次国内回来都是往帐户里一下子存好多钱，反正不会一下子取出的
月牙丨突 发表于 2009-4-5 12:21

恩，非常感谢
我已经决定了，不替他汇钱
正在准备给他打电话拒绝呢

sandy2966

不要办这种忙，除非你账户上已经有超过5000的钱。
否则至少你要对这5000欧交税，会问你这5000欧是哪来的？打工来的就需要交税。

你老板估计也是没上税，想转移这个钱回国，你帮忙就是洗钱。
德国银行监管很厉害的，又专门的软件监控账户情况。作为商业银行都有专门的反洗钱部门，其反洗钱的义务就是发现异动，马上报告。如果不报告，会追究银行的责任。所以银行宁可误报，也不漏报。

live

还是避免为好。

blueworld

还是避免为好。
live 发表于 2009-4-5 12:37

恩，谢谢老大，昨天饭店老板说时我没想过会有什么后果（因为以前没有遇到过类似的情况，没经验），到家后仔细想想有点不对劲，就来问问。
幸亏来问了问，要不出事后就麻烦了

疏雨圆荷

绝对不可以的，这就是在洗黑钱，结果是财政局的人回查你，你有可能被赶出德国

jochenkan

1# blueworld

这是明显的洗钱行为。如果他还被确定偷税，那你这么做就是Beihilfe zur Steuerhinterziehung。

live

恩，谢谢老大，昨天饭店老板说时我没想过会有什么后果（因为以前没有遇到过类似的情况，没经验），到家后仔细想想有点不对劲，就来问问。
幸亏来问了问，要不出事后就麻烦了
blueworld 发表于 2009-4-5 12:45

不客气！这里的朋友们都说的很好。
能够理解你的难处。