原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 22:32 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
对对对！就是不懂啊！！
MM你问了法律版吗。？这么点“破钱有什么好洗的，小虾米啊。
银行的客户信息是保密的，但如果牵涉到跟有组织犯罪（洗黑钱属于有组织犯罪，性质比较严重）有关系的话，主动报告是银行的义务来的。
当然楼主是冤枉的，所以解释是必要的。
原帖由 nett 于 2007-10-10 22:45 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
$握手$ 银行的保密义务是，比如说，老婆去银行问老公帐上的钱都划给谁了，银行不许说。但是被他误认为犯罪，他们就法律之上了。
问题是银行有权利决定什么是犯罪吗？上次Deutsche Bank把中国学生的Konto信息报告外办，惹出大祸，中国学生游行示威，DeutscheBank还公开道歉呢。
原帖由 Blüte 于 2007-10-10 22:38 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
MM你问了法律版吗。？这么点“破钱有什么好洗的，小虾米啊。
的确有洗钱集体专找学生给洗钱的，洗的就是这种小钱。如果人够多的话，就是大钱了。
德国不是破获了一起这样的洗黑钱的案子。是一个德国大学生举报的，他在网上找到一份好工作，只要搁段时间，提供自己的户头，让别人转钱进来，然后他再转出去，就可以获得多少的酬劳。干了几次以后，他觉得不对了，就找了警察，牵出一个大型的洗黑钱集团。
9000存进去肯定不算不正常啊.存过比这个多不少的人也很多,然后一下取3000肯定也没问题啊,有些时候买大件点的东西,还不止这些呢
不过lz千万可别说什么做小生意的事,你是学生,这当然是违反....
原帖由 yupihuasheng 于 2007-10-10 22:50 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
的确有洗钱集体专找学生给洗钱的，洗的就是这种小钱。如果人够多的话，就是大钱了。
德国不是破获了一起这样的洗黑钱的案子。是一个德国大学生举报的，他在网上找到一份好工作，只要搁段时间，提供自己 ...
这个我也听说过,有人找以前认识的人,说是要存多少万欧,只是借用下她的帐户,然后还给百分之几的好处,这一看不就是洗钱的吗.银行是绝对有义务向有关部门报告的.
再说德国还有shufa呢,自己去看看你shufa的帐户,里面的资料可是非常清楚的.
原帖由 yupihuasheng 于 2007-10-10 22:50 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
的确有洗钱集体专找学生给洗钱的，洗的就是这种小钱。如果人够多的话，就是大钱了。
德国不是破获了一起这样的洗黑钱的案子。是一个德国大学生举报的，他在网上找到一份好工作，只要搁段时间，提供自己 ...
嗯，这个听说过的。
原帖由 chengchengro11 于 2007-10-10 22:52 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
9000存进去肯定不算不正常啊.存过比这个多不少的人也很多,然后一下取3000肯定也没问题啊,有些时候买大件点的东西,还不止这些呢
不过lz千万可别说什么做小生意的事,你是学生,这当然是违反....
不知行不行，Kontoauszug上的转钱目的一般填的很清楚的，比如你在EBAY交易，你的账号上可是什么都填清楚的啊。
你做生意身份却是学生，账户上金钱往来数目较大且比较经常。有怀疑报警是银行的义务，没什么你就说明下不就完了，可能银行觉得你的钱来路去路不明，犯不着气，人家也是履行分内之事。按理说应该不允许做生意吧？
原帖由 blumchen 于 2007-10-10 23:05 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
你做生意身份却是学生，账户上金钱往来数目较大且比较经常。有怀疑报警是银行的义务，没什么你就说明下不就完了，可能银行觉得你的钱来路去路不明，犯不着气，人家也是履行分内之事。按理说应该不允许做生意吧？
说道这个我很替团构的卖家jms担心，虽然都是小钱，可是每个月都不断的出入帐，难道没有银行觉得奇怪吗？如果是护肤品的话就不是小钱了。
原帖由 RW 于 2007-10-10 22:34 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
以前曾经去内政部做过洗黑钱的翻译，至少在德国，银行有义务向相关部门报告可疑的现金动向。甚至在接受客户前，可以做必要的客户调查以确定现金的流入是合法的。所以银行这么做应该是按规定，银行的规定具体是怎 ...
$握手$ 德国是2万欧元境外转钱就会被怀疑，被怀疑银行就可以报警。lzmm这事没必要跟歧视挂钩，心胸坦荡，就没什么好担心的。
代购只是帮买东西，１欧代购费算不上做生意啦，查到的话顶多就是海关那块，不知道算不算走私？
他们应该是因为你一下子存进去9000，然后又一下子取出来3000造成的。
MM你就说，存进9000是因为家里给了一笔半年还是一年的生活费，取出3000是因为你最近想买个LV。
警察再多事，也不至于连女人败家都要管的。
lz不至于吧，写那么大字，也不自己先反省一下自己的行为是否都合乎规则。$frage$
貌似警察说你洗黑钱有些离谱，可是你的账户上每个月2千多块进出，作为一个学生（而且是外国学生）银行为什么没有理由怀疑你这些钱的来源的合法性？在ebay买卖点小东西，可能本来是不需要到finanzamt去steuererklaeren的，可是你是每月都有这些进出阿，数目也不算太小了。你明明是拿回去卖，却以礼品寄回去？
德国这里非欧盟的外国学生每年可以打９０天工，但是不可以自己做生意！我好像道听途说过，奥里地非欧盟外国学生都不能打工呢（道听途说阿），你这样做可能是违法的。即使人家冤枉你洗黑钱，可是谁让你银行里进进出出的？别动不动把个人隐私抬出来，在有犯罪嫌疑的情况下，个人利益可不是神圣不可侵犯的。
你口口声声说几千块小钱，而你带来的９０００块（我可以理解为一年的生活费吗？）却一下子取出三分之一，是有些奇怪的。当然带钱本身没什么问题，而且也符合欧盟的规定，现金1万欧里内都不需要申报。
总之，你只是被怀疑，人家也没给你定罪！你先把自己的思路里里清楚， 老老实实把你这些做的小生意说清楚。洗脱自己洗黑钱的怀疑，但是可能你会面临到别的问题的合法性的质疑。
$考虑$ 我也觉得LZ讲得有点含含糊糊的。即使奥地利消费比德国高，但是一个学生正常生活是怎么也花不到2000欧一个月的，人家上班的工作净收入都不一定有这么多。$汗$ 你每个月进帐那么多，而且如果真的全都花掉了的话，那也真是难怪人家怀疑。
再来就是一次性提取3000欧的事情。你真的确定只提过这么一次，后来都是小金额提取吗？如果那样的话，我觉得银行跟警察是没理由怀疑你的，只有经常性大额的支出才会。要解释一次的支出情况很容易啊，你既然是购物用了，就拿大金额的购物发票过去给他看，只要是自己用的东西，肯定马上洗清了。但是如果你真的在做生意，那就别这么气愤啦，人家是按法律办事，你的确不应该。
德国银行有监管义务.
911以后通过的条款。
现在欧盟银行存款都查很紧张，限制了现金交易，银行有义务把异样的情况通知警察局，税务局
原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 22:32 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
对对对！就是不懂啊！！
插一脚：
1、普通人在银行里开的都是私人性质的账户，什么私人账户，很简单就是不是商业账户，理论上私人账户在每个月中资金流动都会相对固定，金额也不大。但如过私人账户出现持续资金流动频繁（面额很小）和资金流量很大，抱歉了，银行有权利对你的私人账户进行监视，并且会在内部评估后，决定是否上报给国家刑事机关或者直接与户主联系。
2、银行有没有权利将私人账户的信息，提供给国家机关，呵呵，当然有权利，但是限于严格条件，而且只能法规上允许的国家机关出于调查的目的，才能向银行索取资料。象LZ的情况，显然连司法机关都觉得有必要和LZ喝喝咖啡，否则的话，银行只要和你打个招呼就可以了。
3、只要LZ没干过违法的事，完全可以书面解释你的问题。
[ 本帖最后由 zukunft 于 2007-10-11 11:50 编辑 ]
一个月2000欧的进帐，这确实太多了。我在奥地利工作，一般工作的人的工资都没有这么多，更何况是学生了。
奥地利学生在假期打工时可以的，非假期打工算非法，学生做买卖是不允许的。就连有限制的工作签证都不可以做买卖的。
我觉得最主要就是解释清楚每个月2000欧的进帐是怎么花费的。比如你住的房子每个月800欧以上，汽车保险很高，每顿饭在外吃，自己不开火，孩子上了私立的幼儿园，经常雇人整理花园、打扫屋子，等等，但很多花费是可查的。其实奥地利的消费总体比较低，解释清楚不太容易。
原帖由 wula2004 于 2007-10-11 11:51 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
一个月2000欧的进帐，这确实太多了。我在奥地利工作，一般工作的人的工资都没有这么多，更何况是学生了。
奥地利学生在假期打工时可以的，非假期打工算非法，学生做买卖是不允许的。就连有限制的工作签证都不 ...
这个进帐不知道是纯收入，还是营业额$frage$ 可能每个月有几十次进出帐。那我也有这么多的。搞不清。$郁闷$
原帖由 Blüte 于 2007-10-11 12:25 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
这个进帐不知道是纯收入，还是营业额$frage$ 可能每个月有几十次进出帐。那我也有这么多的。搞不清。$郁闷$
我个人觉得，账户的进出帐能反映一个人的经济动向，小额出账可以是一般的消费，划卡是可以查去向的。经常的小额进帐就不太好解释了。反正给我的感觉就是在做小买卖之类的。倒是可以说是朋友还的欠款，不知道有没有说服力。
楼主不用想的太严重吧。可能解释解释就没事了
$汗$ 已经被钉上了，就积极配合，争取宽大处理
如果没有问题, 应该很容易解释清楚的,
律师不知道奥地利有没有给学生的免费律师,找个这样的律师也就够了:)
原帖由 wula2004 于 2007-10-11 12:45 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
我个人觉得，账户的进出帐能反映一个人的经济动向，小额出账可以是一般的消费，划卡是可以查去向的。经常的小额进帐就不太好解释了。反正给我的感觉就是在做小买卖之类的。倒是可以说是朋友还的欠款，不知道 ...
转帐的人肯定都不认识，一下就查出来啦，一看就知道是做生意。$m7$
定期换银行
人家杀人放火都没事
中国人放个屁都说是污染环境
只是怀疑而已，去解释一下就没事了。
现在所有的konto都要签订反洗黑钱的协议，所以银行有权把可疑的资金流向报告给警察。我那时存1万美金进db时工作人员就提醒过我。
对于一般的学生来说，每个月有2000欧左右的进和出，那是不可能的！
你就算没洗黑钱，你也逃税了！违法了，要罚不少钱的！兄弟
反省！反省！再反省！