个人觉得：不是怀疑你洗黑钱。现在的问题是你自己有黑钱， 为什么这么说呢？ 你做这些小生意，有收入，那么这些收入的钱没保税---就是黑钱！
另外关于那9000欧元，如果你是父母给你的生活费，就没有问题。但是如果是你做小买卖的话，就是黑钱！
原帖由 freeman 于 2007-10-11 13:54 发表 http://www.dolc.info/forum/images/common/back.gif
只是怀疑而已，去解释一下就没事了。
现在所有的konto都要签订反洗黑钱的协议，所以银行有权把可疑的资金流向报告给警察。我那时存1万美金进db时工作人员就提醒过我。
德国银行可以直接存美元吗？
lz把做生意的包裹写成礼物，这应该算|欺骗|海关吧。。。和正常的报关缴税是不一样的
自己做了违法的事情，就不要埋怨银行了。。。。
还是抓紧时间想对策吧
原帖由 yingying_wang 于 2007-10-11 20:49 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
德国银行可以直接存美元吗？
存美元，银行帮你按汇率转成欧元存进你的帐户。
原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 21:35 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
今天收到一封警察局的来信！说怀疑我参与洗黑钱！！！！（信的内容就是BMI:GELDWAESCHEMITTEILUNG UEBERPRUEFUNG!als verdaechetiger mitzuwirken）还要我去面谈！！
我本身就是学生，收到信真是不知道怎么会说 ...
好象是德国是多于１５０００就要查了还是怎么着
学过，忘了
你要是需要，就短信给我，我再去查查啊！
Meldung verdächtiger TransaktionenUnabhängig von der Höhe und der Art der Transaktion (bar oder unbar) ist jede Versicherungsgesellschaft und jedes Kreditinstitut nach § 11 Abs. 1 GwG (Geldwäschegesetz) verpflichtet, eine Verdachtsanzeige bei Verdacht auf Geldwäsche gegen ihren eigenen Kunden zu erstatten.
Aber auch Rechtsanwälte, Notare, Wirtschaftsprüfer und Steuerberater unterliegen seit dem 15. August 2002 einer Verpflichtung zur Anzeige, wenn sie nicht rechtsberatend tätig werden.
Indikatoren für Geldwäsche sind:
viele Konten
hohe Bareinzahlungen
Mitführen/Lagerung hoher Barbeträge
Geldtransporte
Akzeptanz schlechter Konditionen bei der Geldanlage
------------------------------
aus Wikipedia
如果每个月2000欧的进帐出帐，银行觉得不对劲也可以理解吧$考虑$
不要自己去，要和律师一起去。因为你对当地的法律并不清楚 所以不要乱说话，要在律师的陪同下，把问题弄清楚！！！
这个贴也发生技术故障了？$考虑$
原帖由 lian_diary 于 2007-10-13 01:07 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
这个贴也发生技术故障了？$考虑$
好像是哦，第8页点不进去了呢？？
原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-13 11:08 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
好像是哦，第8页点不进去了呢？？
$握手$ $握手$
好像修复啦~$m17$
欧洲的反洗钱法规定，一次性存入5000欧元以上，必须解释来源和原因。更何况lz第二天就曲钱，绝对是洗钱的嫌疑对象，这是法律规定。
原帖由 qwycd 于 2007-10-13 23:17 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
欧洲的反洗钱法规定，一次性存入5000欧元以上，必须解释来源和原因。更何况lz第二天就曲钱，绝对是洗钱的嫌疑对象，这是法律规定。
真的$frage$ 5000欧不算多啊。买个车什么的，很容易超过啊。$frage$
原帖由 qwycd 于 2007-10-13 23:17 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
欧洲的反洗钱法规定，一次性存入5000欧元以上，必须解释来源和原因。更何况lz第二天就曲钱，绝对是洗钱的嫌疑对象，这是法律规定。
这个规定还真是没听说过，你转个链接来看看啊？
很多学生从国内来都带了（可能是一年的）生活费，然后以及存入银行，从来没说要解释来源和原因。$汗$ 我自己就从来没被任何机构（比如银行）问过。别忘了，欧盟允许带1万欧的现金入境而无需申报，银行怎么会因为我入境后马上存入5千或8千而质疑呢？
所以问题的关键不不在存5千取3千，而是lz，作为一个非欧盟的学生，账户上每月进进出出2千欧
原帖由 糖丸 于 2007-10-14 03:36 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
这个规定还真是没听说过，你转个链接来看看啊？
很多学生从国内来都带了（可能是一年的）生活费，然后以及存入银行，从来没说要解释来源和原因。$汗$ 我自己就从来没被任何机构（比如银行）问过。别忘了 ...
查看 261§ StGB Geldwäsche; Verischerung unrechtmäßig erlanger Vermögenswert，数字可能不准，但lz肯定属于ungewöhnlich hohe Bargeldtransaktion, 要解释原因和钱的来源。现在只是怀疑，不必很担心，但必须解释清楚。比如为什么第一天存9000，第二天取3000欧元。
回楼上，如果你经常存取大额现金，银行也会请你喝咖啡的。
原帖由 qwycd 于 2007-10-13 23:17 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
欧洲的反洗钱法规定，一次性存入5000欧元以上，必须解释来源和原因。更何况lz第二天就曲钱，绝对是洗钱的嫌疑对象，这是法律规定。
请问这个存入是指在德国境内存入帐户，还是国外存过来的$frage$
原帖由 qwycd 于 2007-10-14 09:51 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
查看 261§ StGB Geldwäsche; Verischerung unrechtmäßig erlanger Vermögenswert，数字可能不准，但lz肯定属于ungewöhnlich hohe Bargeldtransaktion, 要解释原因和钱的来源。现 ...
恩希望只是怀疑！！看来我得想个合理解释，来说钱的去处了！
原帖由 Blüte 于 2007-10-14 00:40 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
真的$frage$ 5000欧不算多啊。买个车什么的，很容易超过啊。$frage$
是啊，像教授工资也要3.4000欧！
哎！只有周2去了警察局才知道是怎么回事
原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-14 14:48 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
是啊，像教授工资也要3.4000欧！
哎！只有周2去了警察局才知道是怎么回事
可问题是你本人不是教授，而是学生。
1. Zunächst der Gesetzestext der angefragten Strafvorschrift:
§ 261 StGB
Geldwäsche, Verschleierung unrechtmäßig erlangter Vermögenswerte
(1) 1Wer einen Gegenstand, der aus einer in Satz 2 genannten rechtswidrigen Tat herrührt, verbirgt, dessen Herkunft verschleiert oder die Ermittlung der Herkunft, das Auffinden, den Verfall, die Einziehung oder die Sicherstellung eines solchen Gegenstandes vereitelt oder gefährdet, wird mit Freiheitsstrafe von drei Monaten bis zu fünf Jahren bestraft. 2Rechtswidrige Taten im Sinne des Satzes 1 sind
1.
Verbrechen,
2.
Vergehen nach
a)
§ 332 Abs. 1, auch in Verbindung mit Abs. 3, und § 334,
b)
§ 29 Abs. 1 Satz 1 Nr. 1 des Betäubungsmittelgesetzes und § 29 Abs. 1 Nr. 1 des Grundstoffüberwachungsgesetzes,
3.
Vergehen nach § 373 und, wenn der Täter gewerbsmäßig handelt, nach § 374 der Abgabenordnung, jeweils auch in Verbindung mit § 12 Abs. 1 des Gesetzes zur Durchführung der Gemeinsamen Marktorganisationen und der Direktzahlungen,
4.
Vergehen
a)
nach den §§ 152a, 181a, 232 Abs. 1 und 2, § 233 Abs. 1 und 2, §§ 233a, 242, 246, 253, 259, 263 bis 264, 266, 267, 269, 284, 326 Abs. 1, 2 und 4 sowie § 328 Abs. 1, 2 und 4,
b)
nach § 96 des Aufenthaltsgesetzes und § 84 des Asylverfahrensgesetzes,
die gewerbsmäßig oder von einem Mitglied einer Bande, die sich zur fortgesetzten Begehung solcher Taten verbunden hat, begangen worden sind, und
5.
Vergehen nach §§ 129 und 129a Abs. 3 und 5, jeweils auch in Verbindung mit § 129b Abs. 1, sowie von einem Mitglied einer kriminellen oder terroristischen Vereinigung (§§ 129, 129a, jeweils auch in Verbindung mit § 129b Abs. 1) begangene Vergehen.
3Satz 1 gilt in den Fällen der gewerbsmäßigen oder bandenmäßigen Steuerhinterziehung nach § 370a der Abgabenordnung für die durch die Steuerhinterziehung ersparten Aufwendungen und unrechtmäßig erlangten Steuererstattungen und -vergütungen sowie in den Fällen des Satzes 2 Nr. 3 auch für einen Gegenstand, hinsichtlich dessen Abgaben hinterzogen worden sind.
(2) Ebenso wird bestraft, wer einen in Absatz 1 bezeichneten Gegenstand
1.
sich oder einem Dritten verschafft oder
2.
verwahrt oder für sich oder einen Dritten verwendet, wenn er die Herkunft des Gegenstandes zu dem Zeitpunkt gekannt hat, zu dem er ihn erlangt hat.
(3) Der Versuch ist strafbar.
(4) In besonders schweren Fällen ist die Strafe Freiheitsstrafe von sechs Monaten bis zu zehn Jahren. Ein besonders schwerer Fall liegt in der Regel vor, wenn der Täter gewerbsmäßig oder als Mitglied einer Bande handelt, die sich zur fortgesetzten Begehung einer Geldwäsche verbunden hat.
(5) Wer in den Fällen des Absatzes 1 oder 2 leichtfertig nicht erkennt, daß der Gegenstand aus einer in Absatz 1 genannten rechtswidrigen Tat herrührt, wird mit Freiheitsstrafe bis zu zwei Jahren oder mit Geldstrafe bestraft.
(6) Die Tat ist nicht nach Absatz 2 strafbar, wenn zuvor ein Dritter den Gegenstand erlangt hat, ohne hierdurch eine Straftat zu begehen.
(7) Gegenstände, auf die sich die Straftat bezieht, können eingezogen werden. § 74a ist anzuwenden. Die §§ 43a, 73d sind anzuwenden, wenn der Täter als Mitglied einer Bande handelt, die sich zur fortgesetzten Begehung einer Geldwäsche verbunden hat. § 73d ist auch dann anzuwenden, wenn der Täter gewerbsmäßig handelt.
(8) Den in den Absätzen 1, 2 und 5 bezeichneten Gegenständen stehen solche gleich, die aus einer im Ausland begangenen Tat der in Absatz 1 bezeichneten Art herrühren, wenn die Tat auch am Tatort mit Strafe bedroht ist.
(9) 1Nach den Absätzen 1 bis 5 wird nicht bestraft, wer
1.
die Tat freiwillig bei der zuständigen Behörde anzeigt oder freiwillig eine solche Anzeige veranlaßt, wenn nicht die Tat in diesem Zeitpunkt ganz oder zum Teil bereits entdeckt war und der Täter dies wußte oder bei verständiger Würdigung der Sachlage damit rechnen mußte, und
2.
in den Fällen des Absatzes 1 oder 2 unter den in Nummer 1 genannten Voraussetzungen die Sicherstellung des Gegenstandes bewirkt, auf den sich die Straftat bezieht.
2Nach den Absätzen 1 bis 5 wird außerdem nicht bestraft, wer wegen Beteiligung an der Vortat strafbar ist.
(10) Das Gericht kann in den Fällen der Absätze 1 bis 5 die Strafe nach seinem Ermessen mildern (§ 49 Abs. 2) oder von Strafe nach diesen Vorschriften absehen, wenn der Täter durch die freiwillige Offenbarung seines Wissens wesentlich dazu beigetragen hat, daß die Tat über seinen eigenen Tatbeitrag hinaus oder eine in Absatz 1 genannte rechtswidrige Tat eines anderen aufgedeckt werden konnte. “
Welches Rechtsgut durch die genannte Vorschrift überhaupt geschützt wird ist "vage". Die strafrechtliche Fachliteratur sieht in der Vorschrift den Vorzug, Ermittlungsansätze für die Verfolgung von "Katalogtaten" zu schaffen ( Tröndle / Fischer zu § 261 StGB – RdNr.: 3 ). Wenn Sie den Gesetzeswortlaut zu einzelnen Katalogstraftaten nachlesen wollen, so können Sie über folgenden Link bequem die Vorschriften des Strafgesetzbuches ( StGB )lesen:
Juristischer Informationsdienst – dejure.org
2. Ich rate dringend einen Strafverteidiger zu konsultieren.
Eine Aussage zum erhobenen Vorwurf müssen und sollten Sie nicht machen.
Zunächst sollte nämlich ein Strafverteidiger Akteneinsicht beantragen, damit Sie überhaupt wissen, WAS GENAU der Vorwurf ist !
原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-14 14:48 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
是啊，像教授工资也要34000欧！
哎！只有周2去了警察局才知道是怎么回事
34000欧$frage$是月薪? 太多了点吧
是年薪，又太少了点吧$frage$
原帖由 手机1号 于 2007-10-15 15:11 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
34000欧$frage$是月薪? 太多了点吧
是年薪，又太少了点吧$frage$
我猜，是3000到4000的样子。
就9000块也是洗黑钱？奥地利人没见过钱还是怎么着啊，LZ下次把钱存瑞士银行啊，那儿不管的
赶紧找个好的律师把事情说明白，然后让律师陪你去警察局，要是你一个人的话，有说错的也是有记录的
只能祝你好运了
原帖由 猫尾拂人 于 2007-10-16 01:12 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
德国c4教授的工资是免税的，只交养老医疗保险就行啦，9万欧的年薪，到手每月6千多$怒吼$ 。
就这样他们还嫌少，说到工业界挣得是现在的好几倍，是图清闲才当教授的，当年俺老板被俺套出这些话时别提俺 ...
没错呀.
这不算什么。9000块对他们来说是大数字，而且你每月都有大笔的进出，我们餐馆的厨师往家才寄4，5千块钱，银行都在查，叫他去谈话呢，在德国更严！！
有结果没有，$frage$ 上来吼一声啊。$握手$