气！！银行说我洗黑钱！！！！！！！！！不能再软弱了！
今天收到一封警察局的来信！说怀疑我参与洗黑钱！！！！（信的内容就是BMI:GELDWAESCHEMITTEILUNG UEBERPRUEFUNG!als verdaechetiger mitzuwirken）还要我去面谈！！我本身就是学生，收到信真是不知道怎么会说我洗黑钱！！！而且信上也没有再多写什么了！！
然后我给我大学教授说了，他觉得很不可理解，很奇怪！！几千块钱对于奥地利人来说太正常了，还帮我打电话给警察局，就是给我写信的那个警察！
我教授给那个警察说，我是国立大学的学生，父亲是商人，我所有经济来源都来自国内父母！
我教授问他，为什么说我洗黑钱，那个警察说，是银行告诉警察的！
我现在不知道该怎么办了，最重要是很生气！感觉有点被歧视了！！！
我是在奥地利读书，在奥地利我没有工作，但是我自己在奥地利常买些特色的东西，寄回国销售 ！赚点零花钱 每个月都有2000欧元左右的进出帐！6月到9月我回国了 账上只有正常的房租 水电 保险的开销 。还有就是9月从国内回来带了9000欧元，然后都存了银行！之后我一天内取了3000欧元左右 用来购物跟进货。
我下周就要去警察局面谈 我都不知道该怎么谈 。。。有什么可谈的难道奥地利人把这几千块钱看成是巨款吗？？？？
就算洗黑钱应该也没有我这么费劲的吧 金额这么小要洗到什么时候啊 晕。。。。。。。！
我们不是很懂法律 而且银行的进出金额是不是应该银行给予保密的怎么随便就通知警察了呢？
我都有点想找一个律师 直接告他们 诽谤呢？
不知道各位同学有没有遇到或者听到类似事情的处理办法觉得老外欺负我们我们在傻乎乎的去解释太有损中国人的气势了
肯定要强硬一点觉得没有做过的事根本没有必要解释 。 找律师吧。这种事情只能说你倒霉了 啊？？:o 你这个买卖如果说出来，怎么也得算走私呢，，，，，，，，，还是先想好怎么说你这个买卖吧$考虑$ 现在从国内带现金还有限制吗？ 不清楚他们的有关规定
还有，做生意不是要上税的吗？ 原帖由 tracy2007_12 于 2007-10-10 21:40 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
啊？？:o 你这个买卖如果说出来，怎么也得算走私呢，，，，，，，，，还是先想好怎么说你这个买卖吧$考虑$
哎 我在奥地利买东西已经上了 百分之20的税了 我买完寄回国 跟他们有什么关系 都是些 小摆件 小娃娃什么的 还有少量的化妆品
就算我说是送人也应该没有问题的啊而且我做这个生意才几个月 我每次邮寄都写的是礼品 也都是报了关的 怎么会是走私呢？？哎 倒霉啊 原帖由 伊丽莎白·泰勒 于 2007-10-10 21:42 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
:o :o 又是 ＤＢ 吧！ $郁闷$
我在奥地利银行是奥地利的我拿钱过来购物 上了那么高的税我也没有叫他们退税 还促进了他们的经济
他们还反咬一口而且我那9000块是我朋友帮我一起带过来的还有5000还在银行呢啊.... 原帖由 鲍鲍 于 2007-10-10 21:50 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
我还是觉得9000出了问题的.
就象国内,超过一定金额的一次性存款就一定要预约存款,防止洗黑钱.
要真这样 奥地利可是穷疯了 9000也太少了
db存过12000
没人问阿 你马上问你的银行吧，可能咨询下律师也好。 我觉得是不是，你每月2000欧的进账呢？ $考虑$ 原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 21:50 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
我在奥地利银行是奥地利的我拿钱过来购物 上了那么高的税我也没有叫他们退税 还促进了他们的经济
他们还反咬一口而且我那9000块是我朋友帮我一起带过来的还有5000还在银行呢啊....
MM你知道你说的税是什么税吗？ 增值税？ 企业赢利税？ 个人所得税？ 进出口关税？ 。。。 如果你不了解， 建议你不要和银行说你做小生意， 不然有得你麻烦。 原帖由 鲍鲍 于 2007-10-10 22:02 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
$汗$
偶只知道在中国,如果要存五万以上存款要预约,我那时候在农行实习,是反洗黑钱的高峰,就是这么规定的.
如果楼主被怀疑了,肯定是按照银行规定的,楼主只要根据他们的规定说明一下就行.谈的时候能少说就 ...
$frage$5w?
阿，比奥地利还少么。。。 :( 刚才嘲笑人家来着$汗$
不过我陪爸爸妈妈去的时候怎么没听说过亚 是新规定嘛~~~ 原帖由 DLIII 于 2007-10-10 22:11 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
MM你知道你说的税是什么税吗？ 增值税？ 企业赢利税？ 个人所得税？ 进出口关税？ 。。。 如果你不了解， 建议你不要和银行说你做小生意， 不然有得你麻烦。
看上下文似乎是mwst 原帖由 estha 于 2007-10-10 22:13 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
看上下文似乎是mwst
mwst谁都交的啊。 我猜可能是lz存进9000，又很快取出3000惹的祸，看起来像洗钱 原帖由 鲍鲍 于 2007-10-10 22:17 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
偶们是这么办的,不忙就办,忙就缓点办,要是吵起来就拿规定出来.$汗$
原来如此;) ;) ;) 原帖由 Blüte 于 2007-10-10 22:19 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
mwst谁都交的啊。
是啊，不过其他的不像阿~ 真是的, LZ千万不要说你做什么生意呀, 你是学生, 不允许做生意,
你就说每月2000欧元进帐, 是生活费,2000 欧每月, 多吗, 真是的,
一下子存9000, 不是很正常吗, 一年一万欧的生活费, 多吗,
找岔. 搂主还是小心为妙，最好别提你买东西寄去中国卖，警察关心的可能不是你交税的事儿，而是会追究你有没有权利做生意。 :( 哎郁闷的！就是不知道这个进出帐多少，难道还有限制吗？
还有就是，银行帐号信息是很私人的，银行这么做到底算不算侵犯隐私啊？ 问题是银行有没有权利告知警察。 原帖由 Blüte 于 2007-10-10 22:26 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
问题是银行有没有权利告知警察。
对对对！就是不懂啊！！ 原帖由 XUEXUE1 于 2007-10-10 22:26 发表 http://www.dolc.de/forum/images/common/back.gif
:( 哎郁闷的！就是不知道这个进出帐多少，难道还有限制吗？
还有就是，银行帐号信息是很私人的，银行这么做到底算不算侵犯隐私啊？
和一个当警察的同学讨论过这个话题，我说起我在中国收到国外来的信件中有一封被打开，然后再封上，是中国海关。我认为这件事很荒谬。但同学说，当个人权利和国家规定有冲突时，国家规定是有优先权的。所以，mm还是别跟他们争这个，想想别的办法吧。 以前曾经去内政部做过洗黑钱的翻译，至少在德国，银行有义务向相关部门报告可疑的现金动向。甚至在接受客户前，可以做必要的客户调查以确定现金的流入是合法的。所以银行这么做应该是按规定，银行的规定具体是怎样的，符合哪些条款才可以报告，应该是银行内部的事。觉得楼主没必要牵扯到歧视上去。
而且退一步想，假设是个贪官借这种办法洗钱，这么容易就被银行发现了，倒是中国的福气了。$ok$ mm也不要太担心了，可能是抽查，例行公事，你去好好说说，态度好些。说帮人买东西，人家托你买。